Животозастрахователните продукти, които не са свързани да кредитират, често се възприемат продажба на банков служител като нещо чуждо, дори и като един вид стимул. За информация как застрахователите преодолеят този стереотип пречи на продажбите, каза в Международния форум на застраховането III руски, организиран от Адам Смит институт, директор на отдела за продажби LLC "IC" Ренесанс живот "Юрий Smyshlyaev.

По отношение на продуктите, продавани, има еволюция от прости до сложни. Като правило, това е по-целесъобразно да се научи първо служител на банката да се направи проста продажба с еднократно плащане (еднократна премия), а след това можете да преминете към по-сложни - три стъпки (3 срещу заплащане) и от пет стъпки (5 вноски) продукти. Въпреки това, по този въпрос има един недостатък - комисионна на банката, която обикновено е по-висока от продажбата с разсрочено плащане продукти на плана. Ето защо, ако банката е силно заинтересована от приходи от комисиони, се нуждае от програми тунинг обучение и подготовка, за да се съсредоточи повече върху продажбите на такива продукти.

За ефективното сътрудничество на кредитни институции и застрахователи трябва да гарантира изпълнението на няколко условия: да има качество B2B ИТ решение за подкрепа на издаването на политики, прилагане електронни форми на работния процес, създаден автоматична оценка (точкуване) клиенти. От застрахователната компания изисква едновременното предоставяне на гаранции и плаваща доходност и използването на различни банкови активи за инвестиции. В допълнение, е важен фактор за започване и поддържане на продажбите на спестяванията и инвестициите застрахователни продукти чрез кредитни институции е изградена система за наставничество и обучение на банкови служители, които продават застраховки.