Въпрос: При покупка на стоки в магазина, както и изчисляването на пластмасова карта, бях поканен да покаже паспорт. като приложение към пластмасова карта. Имате магазин продавачите са законни искания, както и за това какво трябва да се отнасят до правни документи в този случай, и мен, и на продавача.
Отговор: правила на Банката на Русия и федерални закони, свързани с банковото дело, директни препратки към представянето на паспорт в момента на изчисляване на кредитна карта при покупка на стоки в магазин не се спази, но има и общи насоки за идентифицирането на своите клиенти от банките, които се занимават и този нюанс.
- банката и картодържателя;
- банки и магазини.
Ето защо, за създаване на магазин във вашия терминал за безкасово плащане на стоки от кредитни карти, банкови преводи магазин рамките на своите правомощия да се идентифицира притежателя на кредитната карта в момента на изчисляване на платежната карта.
Идентификация на клиентите се извършва в случай на търговия институциите на служителите, ангажирани в операции със средства, има съмнение, че тази операция се извършва за легализация (изпиране) на облагите от престъпления.
Банкова карта, на която се извършва изчисляването, той може да бъде откраднат или напълно фалшив. По отношение на банковите карти на потребителско име (на лицевата страна) и образец на договор (на обратната страна), но го прави на потребителя, или не, без проверка - тя може да бъде невъзможно да се определи, и следователно:- Ако вашата кредитна карта разполага с държач за картина карта, купувачът проверката карта аксесоари направи проста съпоставяне на снимки от оригинала.
- Ако картата без снимка, и клиентът повдига подозренията - идентифицирането на притежателя на картата се извършва в личната карта. Купувачът може да бъде помолен да покаже идентификация (например, руски паспорт, шофьорска книжка, паспорт или друг. Хартия), който се извършва въз основа на съгласието на търговско предприятие с банката за сигурността на плащанията от картови сметки.
- Идентификация на титуляр паспорт карта не може да се проведе, ако плащането за стоки, пренасяни в търговски обекти с въвеждането на ПИН код за сигурност.
Последните новини от днес
Свързани статии