Банки, кредити, депозити
Има няколко общи методи и схеми за пране големи суми пари, получени по незаконен начин. В реални процеси те се използват заедно или поотделно: най-разнообразни използваните методи, по-трудните международни и национални органи за проследяване действителния произход на парите. В допълнение към многоетапно, и сложността на един от най-важните условия за пране на пари е тяхната максимална прилика с правна сделка е икономически обосновано. С други думи, процесът на организатора трябва да прикрие незаконната източник на пари, така че да се създаде облика на законен източник.
Най-често срещаните начини за пране на пари:
- Парични контрабанда. Това означава, че нелегалното движение на пари в брой от страната със силен финансов контрол в държавата с лош контрол.
След транспортиране на средствата са поставени на тайни банкови сметки (обикновено в морето). След това в брой може да бъде прехвърлена на един обикновен банкова сметка в страната с развита контрол или да се използва с чек, банкови карти и др. Инструменти.
- Структуриране (smurfing, деление).
В този случай има разбивка на голямо количество незаконно пари в много по-малки суми, които след това се трансформират с помощта на посредници по анонимен финансови инструменти :. спестовни сертификати, чекове, депозити и т.н. Обикновено операции такива суми, които не се проследяват от контролните органи.
Trust фирми в някои юрисдикции имат право да пазят тайната на своите бенефициенти, разкривайки информация само на формална собственост - като правило, те са местни адвокати. Парите, които идва на сметките на тръстове не е обвързана с конкретни хора. Следователно, те могат да бъдат използвани неофициално.
- Финансова система квази-банкиране.
В най-развитите в Азия и мюсюлманския свят. Например, системата за преместване на пари "Фей-Chien" (Китай) или "хавала" (Пакистан, Индия, ислямските страни). Такива методи за пране на пари акт на принципите на доверие (предоставен от жестокото наказание на виновни) и се оставя почти никакви електронни или хартиени записи движение на средства. Физически пари в рамките на тези системи почти не помръдна, само за предаване на информация за необходимостта да се заплати определена сума на определено лице в определена област.
- Откриване на фалшиви профили.
Принципът на работа на тази схема, подобна на следната: на компанията, която притежава впечатляваща сума на незаконно пари в брой излага сметка на контрагента за действителните стоки, продавани или услуги, предоставяни от сума повече от необходимото. И след това тайно дава на контрагента разликата в брой. Освен това, на контрагента плаща сметката. В резултат на това компанията има появява правен печалба както от страна на контрагента намалява данъкът за себе си и приемане на незаконно пари в брой, които могат да бъдат изразходвани за частното потребление и др.
Особено ефективни такива сделки се извършват с бижута, произведения на изкуството и други активи, чиято стойност варира значително.
Лицето (или група лица), който е собственик на голямо количество незаконно пране на пари, след като някои части могат законно да придобие банка - обикновено в юрисдикция с ниска активност на държавата в борбата срещу прането на пари незаконно. Впоследствие банката може да се използва, за да се легализира всички суми.
Този метод на пране на пари включва отстраняването им от последващо връщане под формата на преки чуждестранни инвестиции. Capital получил незаконно от, извън страната, създаване на инвестиционен фонд - с доверие фирма или други правно купуват активи в оригиналната страната. Това е традиционната схема за изпиране на капитали от корумпирани служители и бизнес лидери.
Незаконен парични средства по сметката, която е отворена за фронтмена или анонимния акаунт. След това, кредитната институция предлага законен собственик на пари кредитна линия - формално при благоприятни условия (в продължение на много години, разсрочените плащания, намалени лихвените проценти и т.н.). Отписване на реалните плащания по кредитите идва от анонимен акаунт.
Свързани статии