Защо да се перат пари?
Според един от най-популярните версии на понятието "изпиране на пари" се появи в САЩ през 20-те години на миналия век, когато огромните печалби на американската мафия започнаха да се привлече вниманието на данъчните власти. Известният гангстер Ал Капоне е купил мрежа от евтини перални, голям оборот на средства, което го прави почти невъзможно опити да разберат потока от източници на средства. Въпреки това, други източници твърдят, че в тази формулировка, експресията се появява много по-късно, а именно, в 70-те години, когато пресата е описано детайлите на скандала Уотъргейт. В Америка, тя все още е прието да изпере дрехите и спално в пералнята, а не като у дома си, тъй като цените за перални услуги е все още ниско.
Така или иначе, по смисъла на изпирането на пари е узаконяването на доходите, получени в нарушение на закона, от баналното да обира сложни финансови измами. С развитието на възможности за контрол на паричните потоци от някой от подземния свят с обяснение на техния източник на доходите на проблема, така че те са били измислени и изпълнява различни схеми, които позволяват да се зацапа пътеката, или просто да се дават пари правен статут.
Методи на постъпления прането
Има много начини за пране на незаконно придобити средства. Например, много популярен в подземния свят са различни лотарии и казина, тъй като те позволяват на практика плащат парите си, като ги прикрива под победата. В допълнение, за пране на пари, често се използват фиктивни компании, чуждестранни банки, офшорни сметки. механизъм легализация изобретен от Капоне, също може да има значение, тъй като финансови потоци към фирми, които участват в предоставянето на определени услуги, писта е достатъчно трудно. Съветският филма "Диамантената ръка" главен криминален синдикат изпрани облаги от престъпна дейност, като ги прикрива под Сбирката.
Много варианти на легализирането на средства въз основа на разликата между реалната цена на сделката и отчети. Например, този метод се използва при сделки с недвижими имоти, когато в документите на подценява стойността на държави с продавача получава в действителност реалната сума.
И накрая, един ефективен начин за пране на пари е раздробяване на големи суми пари на малки парченца. Факт е, че в много страни, банките са длъжни да докладват на специални услуги за изпълнението на операциите, чийто размер превишава определена стойност, а въвеждането на малки средства по сметка, особено ако това е направено за по-дълъг период от време и от различни лица вниманието трябва да бъде не привлича. Като цяло, по-толерантно финансовата правото на държава, толкова по-голяма вероятността, че на нейна територия е процъфтяваща пране на пари.
Свързани статии