Когато човек казва, че парите може да направи всичко,
знам това: то те не са и никога не е било.
Както и с помощта на футбола се перат пари
Футбол с усмивка
Срокове и условия на Комисията от незаконни приходи (FATF) отчетни резултати за типичната схема. В FATF очаква, че това ще отвори диалог между двете страни и ще помогне да се реши проблема с мръсните пари във футбола.
Например, при финансиране на губещите Френски клуб аматьор. Той остава на повърхността само чрез големи вливания от президента. Парите премина през няколко дъщерни компании с президента, той е причинил подозрения за финансово разузнаване: първо, клубът не е в предната част на бизнесмен няма задължение - без финансови или спортни; второ, сума, инвестирана от компании, бяха твърде много за техните финансови възможности. Делото е образувано по фактите и злоупотреба с активите на дружеството (на престъпност) и прането на средствата, получени по този начин.
Друг пример. Белгия финансово разузнаване получили информация от банката: изглеждаше подозрително към направеното предложение е в ръба на фалита на клуба. Това беше няколко милиона евро, е готов да им даде по европейски, чиито фирми са регистрирани в офшорни зони, и че той никога не е бил свързан с футбола. Бизнесменът е бил добре познат на полицията и финансовото разузнаване.
Друг бизнесмен международен FATF не ми хареса начина, по който той купува играчи за клуба си: представителят е извършено на офшорна компания, компания за обезщетение агенция не разкриват, а Комисията не е нова офшорна компания. Това е един пример за укриване на данъци, се казва FATF.
"Кризата може да насърчи изпиране на пари чрез футбола: клубовете са обсебени от идеята да средства, те не са толкова важни произхода си те могат лесно да попаднат в незаконни операции на капана," - обяснява появата на доклада на представителя на FATF Винсент Schmoll, няма страна, в която е била избегната футбол съмнителни сделки. България не е изключение, казва Schmoll, но не и конкретни примери за резултати.
На лицето му, дейността на голяма част от българските футболни клубове попадат в обхвата на схемата, описана FATF пране на пари, според анкетираните, "Ведомости" експерти.
Според генералният директор Олег Sportima Mangin, повече от 70% от клубовете в България са покрити от държавата или нейните клонове, без да разкрива футбол разходи, губещи клубове. "От само една загуба не може да се направят изводи за прането на пари", - каза съдружник в Делойт Шариф Галеев: според него, повече от 90% от българските клубове, контролирани от държавни агенции.
Според Mangin, във футбола много сделки в кеш паметта, клубовете не разкриват как купуването и продаването на играчи, такива сделки са формално, подобни на пране на пари.
Галеев вярва, че откровен с престъпността във футбола е почти там, но клубове могат да бъдат използвани в схемите на данъчна оптимизация.
Заместник-председател на клуб "Торпедо-ЗИЛ" Дмитрий Сергеев казва, че фирмите могат да финансират клуба само от любов към футбола - прави, че Александър Мамут, собственик на "Торпедо-ЗИЛ". Сергеев заяви, че проблемите, свързани с изпиране на пари в българския футбол, но има злоупотреба с бюджетни средства.
Футбол се е превърнала в пълноправен бизнес, дори и феновете на безплатно ползване на военни и политически кампании. Да не говорим за факта, че прането на пари, корупция, трафик на хора, трафик на наркотици, укриване на данъци - всичко това скрито, неизвестно част от съвременния футбол бизнес.
Това становище се съдържа в доклада на междуправителствена организация FATF. Според българските футболни агенти, схеми за измами в Националната футболна са стабилни и се използват за пране на пари и подкуп на съдии.
Във времена на криза, но също и поради остаряване на схеми за изпиране на пари престъпна общност все по-трудно да се получи измама с помощта на различни предни дружества и сделки с недвижими имоти. Поради това, престъпниците все повече използват футбола за изпълнение на техните мръсни дела. Може би, под прикритието на закупуване на специално клуб, прехвърлянето на футболист, но и в прикритието на един или друг букмейкър случва изпирането на криминални пари.
Според FATF мисля футбол може да се използва като прикритие за други престъпни деяния, като например корупцията, трафика на хора, трафика на наркотици и укриване на данъци.
Агенти и фиктивни компании
В първия пример на клуб става играч за определена сума. Въпреки това, голямата част от тази сума, което означаваше, че играчът е пренасочен в чужбина определен чужд агент. Агентът отговаря футболист в чужбина и прехвърля част от тази сума в размер на $ 300 000. Според данните на FATF, клубът е бил напълно наясно, че част от сумата се извършва по-горе метод, в резултат на което той е в състояние да спаси 38 000 $. Това е трябвало да отиде като данъчни облекчения.
Във втория пример е описано подробно как клубът за изпиране на пари с помощта на печалба от продажбата на играча с изображения от цял свят предни компании, които имаха възстановяване на сто процента на данъчни облекчения.
"В България такива схеми действат през цялото време".
"Подобни схеми в България съществуват през цялото време - каза един добре известен футболен агент, който пожела анонимност. - Типично: предполагам футбол струва 100 рубли, а агентът получава комисионна от клуба в размер на 500 рубли. Тази сума се превежда по сметката на агента. Разпоредбите на изявление на агента взима и трансфери останалите обратно към клуба, който е купил на играча или клуба, който го продава.
"Просто казано, всички осребряване пари чрез представители. Тези схеми действат и почти всички от тях са. Аз също имах много възможности за избор, а аз ги използва, "- каза агентът. "Когато нужда от пари за даване на подкуп на съдиите, ние идваме".
"В допълнение, тези схеми не съществуват само, за да се избегне плащането на данъци, но и за хората, които работят в клуба са били в състояние да печелят допълнително пари или да ги харчат за други нужди, като подкуп на съдии. Тази опция е много изгодно за служителите е бюджетът на клуба, никой не може да предпише в бюджетна линия: такава и такава сума за даване на подкуп на съдии, каза агентът.
Източник: Главна Herald
Пране на пари и живопис. Док. Film.
Модели на пране на престъпни фондове от фондове
Трифазен модел. Това е най-често срещаният и включва разпределението на един процес на легализиране на следните етапи: поставяне (rlasement) сноп (наслояване) и интеграция (интеграция). Тези три етапа могат да бъдат проведени едновременно или частично се припокриват един с друг. Това зависи от легализирането на съществуващите механизми и от изискванията на престъпна организация.
Настаняване (rlasement) - е физическото разположение на пари в мобилни финансови инструменти, които са далеч от родните им места. Настаняването е в традиционните финансови институции; нетрадиционни финансови институции; търговията на дребно, или изцяло извън страната.
Стъпката на поставяне на големи суми пари в брой е най-слабото звено в процеса на пране на пари. Незаконно придобити пари може най-лесно да бъдат идентифицирани на този етап.
Стратификация (наслояване) - разделяне на незаконни облаги от техния източник от сложна верига от финансови операции, предназначени да прикрият проверки спазването на тези приходи. При пускането на големи суми пари е успешна, това е, не е намерен, след това отворете следващите стъпки на перачите на пари става много по-трудно. Различни финансови операции ламинирани един с друг с цел да се усложни работата на правоприлагащите органи в търсенето на незаконни активи да бъдат конфискувани.
Интеграция (интеграция) - етап от процеса на легализация, пряко насочена към даване на фурнир на легитимност на криминално придобити.
След процеса на разделяне е било проведено успешно, пране на пари е да се създаде облика на надеждност при разясняването на източниците на външния вид на богатството си. По време на интеграцията на мръсни пари се поставя обратно в икономиката. По този начин, те са част от банковата система под прикритието на честно спечелените доходи. Ако следа мръсни пари не е била идентифицирана в предишните два етапа, за да се отдели от правна незаконни пари е изключително трудно. Откриване изпрано стъпка интеграция става възможно само чрез разузнавателна дейност.
Четири фаза модел. Този подход за структуриране на процеса на изпиране на използване на експерти на ООН. Основните етапи на узаконяване са:
Първият етап - освобождаването на пари в брой и да ги прехвърлите на сметките на подставени лица. Тези лица могат, например, роднини на нарушителя. Когато това се наблюдава само при едно условие: медиатори трябва да разполагат със собствени банкови сметки. В момента се наблюдава тенденция да търсят посредници с достъп до международни банки.
Вторият етап - разпределение на пари в брой. Те се изпълняват чрез закупуване на документи банкови платежни и други ценни книжа. На този етап, мрежа от информатори, които могат да се отчитат пред правоприлагащите органи на незаконното движение на пари. Както показва опитът международни, разпределението на паричните средства се извършва често в обменни бюра, казина и нощни клубове.
Третият етап - маскиране следи от престъплението. Преди доход перачите стои на този етап, следващата задача: да вземат всички мерки, за да се гарантира, че неоторизирани лица не знаят откъде да вземем парите, а с помощта на които те се разпределят в една или друга институция или организация. За да изпълни тази задача, те извършват, като правило, на следните дейности:
използването на банките да откриват сметки, обикновено намиращи се далеч от мястото на работа и пребиваване на престъпници;
прехвърлят пари в родината си от чужбина, но по закон с нови фирми сметки или други институции;
използването на нелегални банкови сметки система.
Четвъртият етап - интегриране на паричното предлагане. На този етап на престъпната общност легализирани инвестира капитал в много печеливш сектор и бизнес сектора.
модел с четири сектора на легализация на пари, предлагани от швейцарския специалист К. Мюлер. При този модел се открояват сектор и свързаните етап на промиване. Критериите за подбор са: законност / незаконност на операциите и на страната да извърши основната престъпност / държава "изпиране" парите.
Първият сектор - страната на главния престъпност / законността. Той направи вътрешна В този сектор на предварителния "измиване".
Вторият сектор - страната на главния престъплението / незаконно. В този сектор се събират предварително квалифицирани "прането" на пари в басейна и да ги подготви за контрабанда.
Третият сектор - страната на "прането" на пари / незаконосъобразност. В този сектор има подготовка за доставка на пари в един легитимен финансовата система.
Четвърти сектор - страната на "прането" на пари / законност. Тук proizvodyatsyamaskirovochnye действие под формата на парични преводи, инвестиции.
Моделът на двуфазен. Според този модел са основните етапи на изпирането на пари (легализация прането «" на пари) и рециклиране (гръб в гръб).
P. Bernasconi класифицира тези етапи, съответно, на първо промиване и втора степен.
Първата степен е "прането" на пари, получени директно от престъплението. "Пари" се осъществява от първа степен на обмяна на валута към други предимства сметки или друга валута. В този етап се извършва кратковременен режим на работа.
Втора степен представена от средносрочни и дългосрочни операции, чрез които предварително изпрани пари прикрепен видимост, получено от легитимни източници и въведен в правната икономически оборот.
В съответствие с този подход отличава П. Бернаскони страна се ангажира основното престъпление, което се е превърнало в източник на доходи, и "прането" на пари в страната.
Основният проблем за пране на пари по този начин се намалява до прехвърлянето на големи количества незаконно получени пари или други активи в лесно управляеми финансови инструменти или други активи.
Освен това, основната форма на "прането" на пари в рамките на най-често срещаните модели трифазни, всяка от които стадии използвани специфични методи.
Настаняване - в първия етап на изпирането на незаконно придобити, получени от незаконни източници
Настаняване (rlasement) - е физическото разположение на пари в мобилни финансови инструменти, които са далеч от родните им места.
Настаняване е първата стъпка към изпирането на пари и най-слабото звено в процеса на пране на пари. Незаконно придобити пари относително лесно могат да бъдат идентифицирани на този етап.
а) настаняване в традиционните финансови институции;
б) поставяне в нетрадиционни финансови институции;
в) поставяне чрез създаването на предприятията от нефинансовия сектор;
г) поставяне в чужбина.
Помислете групата на методите за данни по-подробно.
А. Поставяне чрез традиционните финансови институции.
Традиционните финансови институции са ангажирани в обичайните въз основа на лицензия или разрешение финансов бизнес. Те включват банкови и специализирани небанкови финансови институции (търговски банки, спестовни банки и асоциации, кредитни съюзи, банки, взаимни фондове, пенсионни фондове, застрахователни компании, финансови дружества, инвестиционни фондове), които са обект на и управлява от държавните регулаторни органи.
Методите, по които престъпниците използват традиционната финансова организация, включват:
smurfing -prevraschenie кеш с финансови инструменти;
обменят малки купюри банкноти за голяма деноминация;
разменна сделка - организира обмен на пари за други сметки достойнство или друга валута;
структуриране касови операции;
установяване на контрол върху финансовите институции;
незаконно използване на изключения от закона;
използването на кореспондентски отношения между банките;
създаване на лъжливо хартия пътека;
сливане на законни и незаконни средства;
превод на наказателна получава пари в чужбина;
използването на "колективни" сметки;
използвате транзитни сметки;
механизма на гаранцията за заем;
Помислете за някои от техниките за разположение в един по-подробно:
Структуриране парични транзакции (депозити смачкване оборудване) - да се ограничи обхватът на извършване на финансови транзакции (депозити, покупка на финансови инструменти и за обмен на малки сметки за деноминация за по-големи сметки), с цел да се избегне натоварване на специалните формуляри за докладване (в САЩ - CTR или Cmir) чрез отделяне на една голяма сума на редица малки (по-малко от 10 хиляди. долара. САЩ и повечето страни, които са приели специфично законодателство относно контрола на прането на пари). След това парите се прехвърлят към друг, често в друга държава. Това е една от най-често използваните методи за този етап на промиване.
Установяване на контрол над финансови институции - метод, основан на създаването на контрол върху дейността на служителите на финансовата институция или финансова институция от страна на престъпна организация. За такова представяне опростява поставяне на незаконно пари, тяхното разпределение и интеграция.
Напоследък се правят опити да се инфилтрират престъпни организации в по-малките банки и небанкови финансови институции, както и за засилване на контрола върху дейността на предприятия, намиращи се в зоната на тяхното действие. В този случай, за изпиране на пари с помощта на ръководителите и служителите на банки, които имат престъпници помагат при раздробяване на сметки с помощта на банковата сметка за насипни дейности по депозитите и теглене на средства. Само за няколко месеца, за да се провери банковите сметки и транзакции се прекратяват поради задържат малки количества. По време на проверката се оказва, че в последните три месеца подред не оказват значително движение на средства, които не причиняват подозрение.
Широко се използва този метод в България, където над три хиляди организирани престъпни групи (общности, организации), специализирани в узаконяване на приходи, получени от незаконна дейност, почти 1500. От тях формира за тази цел собственото си икономическо правна рамка. В допълнение те са установили контрол над повече от четиридесет хиляди стопански субекти, сред които около хиляда предприятия и организации от публичния сектор на икономиката, редица банкови и финансови структури.
Свързани статии