Много инвеститори често правят в инвестиционния портфейл допълнително пари, за да купуват повече активи, или продажба на част от активите и теглене на пари. И помисли за доходността на обичайната формула. и мисля, че те правят всичко по силите си. В действителност, те вършат нещо нередно и просто се заблуждаваме. В тази статия ще обсъдим как да се помисли за рентабилността на инвестициите, които сте направили и да теглят пари от сметката си.

За тази изчислената резултат на инвестицията с входове / изходи средства и разделянето на средната стойност на времето за пари. Този метод за изчисление е описано подробно на интернет страницата на Наказателния Arsagera, така че тук няма да го опиша. Тези, които четат статия. Знам, че този метод е много време, всички трябва да се брои ръчно. Ако имате много време и вход изход на пари, а след това формулата за изчисляване на портфолио възвръщаемост ще бъде тооолкова дълго, че е лесно да се объркате и да направи грешка. Ето защо, аз ще ви обясни как просто да се изчисли възвръщаемостта на инвестициите в Excel.

Как да се изчисли възвръщаемостта на инвестициите в Excel

В Excel за изчисляване на възвращаемост на инвестициите въз основа на функцията I / O се използва пари XIRR (XIRR) - функция, която връща вътрешната норма на възвръщаемост за график на паричните потоци, които не са непременно периодично. Как да го използвам? Вземете пример от Arsagera статията:

1. Инвеститорът е купил акции в размер на 1000 рубли.
2. След 3 месеца, той купи още акции на 500 рубли.
3. Дори и след 4 месеца той е продал част от акциите в размер на 300 рубли.
4. Една година след първоначалната стойност на придобиване на акциите в размер на 1300 рубли.

добив портфейл е 8004% годишно.

Въведете тези данни в Excel. Първата колона показва количеството за втората дата.

Сега изберете някоя празна клетка и натиснете бутон FX (Insert Function). Намираме функция XIRR. Ние въведете стойностите клетки. Линейните "ценности", изберете клетката със сумите в линия "дата" - с датите на клетката.

Щракнете върху OK, получаваме доходността - 8,009% годишно.

Ако разгледаме една проста формула, ще получите резултат (1300-1200) / 1200 = 8.3%. Изглежда, че е една малка разлика, но в други случаи, разликата може да достигне до няколко процента.

Функцията на клетката, тъй като е възможно да се напише на ръка. За да направите това, вмъкнете текста в празна клетка: = XIRR (A1: A4; B1: B4). броя на клетките, влизат в своята собствена.

изчисление на доходите на инвестиционния портфейл за годината

Следващият метод ще бъде полезна за тези, които трябва да се изчисли доходността на инвестиционния портфейл за годината. Например, можете да инвестира 5 години, а след това с помощта на този метод, ще бъдете в състояние да се изчисли резултатите всяка година. По този начин аз открих тук. Вземете пример от статията:

Въведете данни в Excel:

Изчисление формулите по-долу:

По този начин е възможно да се изчисли рентабилността на вашия инвестиционен портфейл за годината, ако знаем пазарната му стойност в началото и в края на годината и за паричните потоци дати.

Както можете да видите, че всичко е много бързо и лесно. Надявам се, че сега ще се използва този метод за изчисляване на доходността на инвестициите си. I очакваното рентабилността на инвестициите съгласно формулата на сто годишно. В този случай, аз съм почти всеки месец donoshu в неговия инвестиционен портфейл, нови пари, а тази проста формула не отчита, тя каза грубо. За период от няколко години е значително наруши цифрите на завръщането си. Когато преброих възвръщаемостта на инвестициите, като се използва методът, описан в тази статия, доходността на портфолиото ми се е променила значително.

И там е въпросът, по тази тема?
Добивът съгласно тази формула може да бъде отрицателна?
Има емитента в портфейла. По-долу датата на покупката, както и на последния ред, цената на продажбите за днес.
20963 сумата на покупката на размера на продажбите 13 689, т.е. теоретично да се получи отрицателна, и по формула се получава 0.0000002980232%.
Можете ли да обясните тази ситуация?
Благодаря предварително.

И двете формули в тази статия дават същия резултат -1,67%. Защо решихте, че резултатът трябва да бъде около 8%? Дори и да разчитате на една проста формула ще -1.66%.

Всъщност този въпрос е, че направените промени са значителни. Можете да проверите на проста формула:
1300 / (1000 + 500-300) -1 * 100% = 8.3%
1303 / (1112 + 525-312) -1 * 100% = - 1,66%

Да, добре. Сега всичко се оказа. Благодаря.

И как смятате, че добивът на целия портфейл? Там средната годишна доходност в продължение на няколко издатели, с един повече от друг, в това, което обикновено е отрицателен. Отпечатване на средното аритметично на тези декларации, според мен, не е съвсем прав?

Не смятам, че рентабилността на всеки склад отделно. Мисля, че цялата стойност на портфейла.