Когато съчетани всички условия
Memo представляват бизнес, изгодно банка, извършване на уведомление за промяна на изчисленото, позиция или друга финансова транзакция. Тези съобщения в банковия сектор, изпратени от банките на техните клиенти, да ги уведомяват за всички промени в сметките на плащане, за сметка статус, рисуване проверки, и други подобни операции. По отношение на бизнес бележка, разпределени предимно в областта на търговията, често е уведомлението е предпоставка на сделката и да потвърди сделката, или системното поток. Съответно, бележката е официален документ, и са на разположение на специални форми, показващи цялата необходима информация: естеството на операцията, общата сума на преводите, номера на сметки, както и името на изпращача и получателя, датата на сделката, броят на бележки, и така нататък.
Най-ефективната схема за измама - най-простите
В същата схема за измама с фалшива бележка е толкова прост, че изглежда доста детински - и, въпреки това, тази схема при дадените обстоятелства, е също толкова ефективен, колкото е възможно. Не са умни тигани, се изискват сложни машинации на производство на фалшиви ценни книжа или финансови метене следа. Както вече е известно, в някакъв момент от началото на деветдесетте години в България е въвела система от центрове за паричния сетълмент. Той е трябвало да бъде временна мярка за предоставяне на банкови услуги на младата българска пазарна икономика. Тъй като страните от бившия Съветски банковата система не може да изведнъж се реконструира под капиталистическия труд формат изисква преструктуриране и финансови потоци трябва да бъдат контролирани веднага. Ето защо навсякъде в областта, и са били създадени от центрове за паричния сетълмент, чрез които по-специално биха могли да произвеждат една и съща бележка към Централната банка или няколко специализирани банки, което осигурява операции и платени на притежателите на тези суми, посочени в тези съобщения.
Въпреки това, докато беше установено, че достъп до форми и бележки информация за сметките на пари и прехвърляне е лесно. В ерата на "див капитализъм", когато почти всеки се опитва да спечелят колкото се може повече, и контрола на държавата, е най-малкото, се оказа, че за да стигнем до формулярите за бележки и свързаната с него информация е достатъчно лесно. Тя може да бъде прост подкуп на центрове за паричния сетълмент, може да бъде не по-малко от елементарни опцията сила на сплашване или изнудване на работниците и служителите (особено след като ние говорим за началото на деветдесетте години разцвета на престъпни методи за решаване на всички проблеми). И накрая, на самите служители центрове паричния сетълмент могат да бъдат инициатори на такива измамни сделки.
Свързани статии