PES 3484-U 08 случаи на отказ на основанията, посочени в член 7 от Федералния закон №115-FZ, от изпълнението на поръчки на клиенти Изпълнение операции
* Цената на първичния на изявлението на Федералната служба за финансов контрол включва създаването в работно място в таблото за управление на услуга портала за наблюдение на Федералната служба за финансов, отдалечена връзка с компютър специалист и изпълнението на необходимите първоначални настройки, съвети за отчитане и събиране на данни,.
В допълнение, можете да закупите комплект от документи за регистрация на произведения в Dashboard Rosfinmonitoring:
Цената на документите - 5500 стр.
Изготвяне на финансова отчетност на финансовите институции във Федерална служба за финансов мониторинг
Съобщи за резултатите от присъствието инспекция сред клиентите на организации и лица, по отношение на които се прилагат или да се прилагат мерки за замразяване (блокиране) на пари или друго имущество (FES-3484 при 04)
Сред некредитни финансови институции (по-нататък - НЗР) често срещано погрешно схващане, че те не са длъжни да представят на Федералната служба за финансов мониторинг "нула" доклади за резултатите от проверка на клиент в списъка на организациите и физическите лица, по отношение на които са налице доказателства за участието им в екстремистка дейности или тероризъм. Въпреки това, наредби на Централната банка на България директно водят към това задължение.
Въпреки факта, че в горното писмо Rosfinmonitoring отговаря на въпросите на поданици на Федералния закон №115-FZ, отнасящи се до формата на 110 15:00 04, който се използва от други субекти, за да се образува тримесечните отчети, които контролират Централната банка на България (лизингови компании, субектите на производството на бижута, агенция за недвижими имоти и т.н.), кредитен потребителните кооперации това писмо също трябва да бъдат взети под внимание.
Така че, на въпроса "Трябва ли да се докладва на Федералната служба за финансов контрол в случай на не откриване на клиенти, по отношение на които се прилага или да се прилагат мерки за замразяване (блокиране) на пари или друго имущество?" Rosfinmonitoring отговори по следния начин. В съответствие с изискванията на т 7 от параграф 1 от член 7 от Федералния закон №115-FZ лица от Федералния закон №115-FZ са длъжни да информират упълномощения орган за резултатите от проверката. Където споменатата информация се предоставя независимо от откриването или не-откриване, в резултат на клиентите за одит, организации и физически лица, по отношение на които се прилага или да се прилага за замразяване на проекта (блокиране) на пари или друго имущество, но не са били приложени.
И, подобен въпрос е, както следва: "Трябва ли да докладват, ако в одитирания период, дейностите, предмет на Федералния закон №115-FZ е не извършват?" Според Федералната служба за финансов мониторинг, толкова дълго, колкото е предмет на Федералния закон №115-FZ е активен (то) (не се елиминира по начина, предписан от закона), той е длъжен да изпълни всички изисквания на Федералния закон №115-FZ. В този случай, прекратяването на дейността си не е причина за неизпълнение на изискванията на нормативната уредба в AML / CFT, включително по отношение на предоставяне на информация за резултатите от сканирането. В тази връзка, в случай на временно спиране на дейността, проверката се извършва по ред, определен от правилата на вътрешния контрол. При генериране на отчета в профила си в форми за постигнатите резултати ще има стойност "0".
В допълнение към отговора на въпрос две от тях в бюлетина Rosfinmonitoring отговаря за първи път ясно на въпроса дали, по отношение на което трябва да бъде проверено. В съответствие с алинея 7 параграф 1 от член 7 от Федералния закон №115-FZ NFOobyazany най-малко веднъж на всеки три месеца, за да се провери за измежду своите клиентски организации и физически лица, по отношение на които се прилага или да се прилага за замразяване на проекта (блокиране) на парични средства или друго имущество, както и да се информират за резултатите от такава проверка от оторизиран орган. Федерален закон №115-FZ определя клиента като физическо или юридическо лице в служба на предмета на Федералния закон №115-FZ.
Следващият въпрос, който е отговорено Rosfinmonitoring: "Трябва ли да се изпраща отчет всеки път, когато има нов списък на организации и лица, по отношение на които са налице доказателства за участието им в екстремистки дейности или тероризма, включително в присъствието на пуснати на упълномощения орган на компетентния орган третиране на чужди държави за евентуалното участие на дадена организация или физическо лице с терористични дейности (включително и финансирането на тероризма), междуведомствени координатите йон органа, извършващ антитерористична функция финансиране, може да бъде решено да замрази (замразяване) на парични средства или друго имущество на тази организация или лице. "
Rosfinmonitoring отговори на този въпрос по следния начин. В съответствие с алинея 7 параграф 1 от член 7 от Федералния закон № 115-ФЗ от предметите на Федералния закон №115-FZ, най-малко веднъж на всеки три месеца са необходими, за да се удостовери наличието сред своите клиентски организации и физически лица, във връзка с приложена който или да се прилагат мерки замразяване (блокиране) на пари или друго имущество, както и да се информират за резултатите от такъв тест Rosfinmonitoring а.
В този случай, субектите на Федералния закон №115-FZ трябва да определят интервалите за предаване на информация за резултатите от сканиране в правилата за вътрешен контрол (наричана - STC) сами по себе си, но не по-малко от 1 път на 3 месеца. В допълнение, с цел оптимизиране на посоката на резултатите от проверките, препоръчани за изграждане доклад посока Rosfinmonitoring 1 на тримесечна база.
Трябва също да се отбележи, че формирането на формуляр 3484-I 04 трябва ръчно да зададете номерацията на съобщението. Ето защо, отговорен или служителят не се заплете в номерацията той трябва да води регистър на изходящи информация във Федерална служба за финансов мониторинг.
В обобщение, можем да формулираме следните изводи.
1. FLN длъжен да предостави на "нула" докладване Rosfinmonitoring независимо от това дали те са били в края на отчетния период, или не, както и в случай на не откриване на клиенти, по отношение на които се прилага или да се прилагат мерки за замразяване (блокиране) на пари или друго имущество.
2. Отговаря директор JVP длъжни да изготвят график за проверка на акционерите и за разработване на регистър на изходящи информация Rosfinmonitoring
Доклад за дейността подлежат на задължителен контрол и необичайни транзакции (FES-3484 от 01 и 02)
Една от основните отговорности на Федералния закон 115 FZ, той е длъжен да насочи Rosfinmonitoring информация относно сделките, предмет на задължителен доклад. Те включват следните сделки и операции:
1. сделки с пари в брой или друго имущество, ако сумата, с която тя се осъществява, е равна или надхвърля 600 хиляди. Разтрийте. или равно на сумата в чуждестранна валута еквивалент на 600 хиляди души. търка. или да го надвишава, и по своята същност, тази операция е свързана с един от следните видове операции:
1) операции с финансови средства в брой:
- тегления или по сметка на юридическото лице на средства в брой в случаите, когато това не се дължи на естеството на неговата дейност;
- покупка или продажба на чужда валута от лице;
- придобиване на ценни книжа от физическо лице за пари в брой;
- получаване на пари в брой индивид с чек, платими на приносител, издадена от чуждестранно;
- обмяна на банкноти от една деноминация за банкнотите на друга деноминация;
- Добавянето на индивида да упълномощеният (акции) от капитала парите на организацията в брой;
2) за записване или прехвърляне на средства чрез, даване или получаване на кредит (заем), операции с ценни книжа, в случай, че поне една от страните е физическо или юридическо лице, което има регистрация, място на пребиваване или място в държавата ( територия), който (които) не е в съответствие с препоръките на финансовата действие на работната група за пране на пари (FATF), или ако тези операции се извършват с използването на банкова сметка, регистрирана в определен състояние (AUC свързани области);
3) сделки, банкови сметки (депозити):
- Поставянето на средства по депозит (депозит), с документи, доказващи участие (депозит) от стойността и валутата;
- откриване на депозит (депозит) в полза на трети лица, с настаняване в парите си в брой;
- прехвърляне на средства в чужбина за сметка (депозит), открита за анонимен собственик, и получаване на средства от чужбина от профил (депозит), открита за анонимен собственик;
- поставяне на средства по сметка (депозит), или изтегляне на средства от сметката (депозит) на юридическото лице, неговата продължителност не повече от три месеца, считано от датата на регистрирането му или прехвърляне на средства по сметка (депозит), или изтегляне на средства от сметката (депозит) юридическо лице, ако операцията на посочения профил (депозит) не са били направени от откриването му;
4) други сделки с движимо имущество:
- поставяне на благородни метали, скъпоценни камъни, ювелирни изделия от тях и надраскани предмети или други ценности на пешка магазин;
- плащането на индивидуална застрахователно обезщетение или получаване от него застрахователни животозастраховането премиите, или други видове спестявания застраховане и пенсионно осигуряване;
- получаване или предоставяне на имот по финансов лизинг (лизинг);
- парични преводи, извършвани от некредитни институции за сметка на клиенти;
- покупка, продажба и покупка на благородни метали и скъпоценни камъни, ювелирни изделия от тях и надраскани елементи;
- получаване на средства под формата на такси за участие в томболата, томболи (взаимно залагания) и други, базирани на риска игри, включително в електронна форма, и изплащането на парични средства под формата на награда, получена от участие в тези игри;
- осигуряване на юридически лица, които не са кредитни институции, безлихвени кредити на физически лица и (или) други юридически лица, както и получаване на такъв заем.
2. сделка с недвижим имот, в резултат на осъществяването на които е прехвърляне на собствеността на недвижимия имот е предмет на задължителна контрол, ако сумата, с която тя се осъществява, е равна или повече от 3 млн. Разтрийте. или равно на сумата в чуждестранна валута еквивалент до 3 млн. рубли. или я надвишава.
3. Операцията за получаване на организация с нестопанска цел на пари в брой и (или) други активи от чуждестранни правителства, международни и чуждестранни организации, чужди граждани и лица без гражданство, както и за изразходването на средствата и (или) на друго имущество на тази организация трябва да бъде предмет на задължителен контрол, ако сумата, с която се извършва операцията, е равна или надхвърля 100 хиляди. търка. или равно на сумата в чуждестранна валута еквивалент на 100 хиляди души. търка. или я надвишава.
4. Обслужване на средствата, постъпили по сметката (депозит) покритие (депозиран) акредитив или задължаване на пари в брой от сметка (депозит), покрити (депозиран) LC стопански субекти от стратегическо значение за отбранителната промишленост и България безопасността и дружества по пряк или косвен техен контрол, посочени в чл. 1 от Федералния закон "За откриване на банкови сметки и акредитиви за сключване на договори за банкови депозити на търговски предприятия със стратегическо значение за отбранителната промишленост и българската сигурност и изменение на някои законодателни актове на България", подлежи на задължително контрол, ако сумата, с която като се извършва операция е равна или по-голяма от 50 млн. трия. или равно на сумата в чуждестранна валута в размер на 50 млн. рубли. или я надвишава.
5. сделки с пари или друго имущество, в случай, че поне една от страните е организация или частно лице, по отношение на които са налице доказателства за участието им в екстремистки дейности или тероризъм; или юридическо лице, пряко или косвено притежава или контролира от такива юридически или физически лица; всяко физическо или юридическо лице, което действа от името или под ръководството на такива организации или лица.
Задължително контрол се документира и представя на службата за наблюдение на Федералната служба за финансов не по-късно от третия работен ден, следващ датата на сделката, редица информация, а именно:
Освен посока Rosfinmonitoring информация за сделки, подлежащи на задължителен контрол, организации са длъжни да документират и да го изпратите информация за операциите, които формално не приписват на сделките, подлежащи на задължителен контрол обаче, че предлагаме най-различни причини, че те са свързани с изпиране на пари или финансирането на тероризма.
Обратната връзка от нашите клиенти
Свързани статии