Фалшив банкова гаранция наказателна отговорност

Има ли банкова гаранция фалшив? Да. Това е фалшива документ, който в действителност не гарантира и не е в състояние да действа като обезпечение. Фалшифициране на този документ е забранено от закона, попадащи в обхвата на Наказателния кодекс. Фактът, че такава фалшива гаранция, какви са начините да не се измамени, както и доколко те са ефективни, е важно да се знае всеки предприемач.

Кой може да мами?

Фалшифициране на банкова гаранция - е доста разпространена дейност, която може да се справи не само с малки посреднически организации (като брокерски къщи), но дори и банки. Така че, трябва внимателно да изберете този, който е вашата сделка ще действа като гарант. Ако такъв документ, издаден от банката за вас, той ще се изправи пред отнемане на лиценза.

Въпреки това, фалшив не винаги е възможно да се открие навреме, и полицията често си затварят очите престъпление - такива случаи са, уви, твърде случи. Защото всички видове фалшифициране на финансови документи - това не е рядкост в наши дни.

Ето защо, нашият партньор на МСП банка, който е един от лидерите в нишата на издаване на банкови гаранции, може да предоставим на нашите читатели с гаранция за електронни банкови. Сега можете да кандидатствате за предварително одобрение получи банкова гаранция в тази връзка. тя ще ви отнеме по-малко от минута.

Как да се избегнат измами?

Първият "противоотрова" срещу фалшификация - при сключване на голяма сделка да не загуби главата си, както и проверка на документи внимателно, до десетичната запетая.

Вторият начин - да се съберат максималния размер на информация от различни източници, като брокерска фирма, която действа като посредник, и за банката, която действа като гарант. Използвайте всички възможни и достъпни средства да провери тази информация: Интернет, помощ от колеги, комуникация в областта на правоприлагането. И само след като се убеди в истинността на този документ, можете да направите сделка.

Но ако банковата гаранция е била фалшива и ще имате време да й даде втори от страните по сделката, има две възможности:

Представяме ви иск в рамките на няколко дни, за да осигурят по-голяма сигурност;
Можете да добавите към списъка на безскрупулни продавачи, а след това не само сегашната сделка, но в следващия е малко вероятно да бъде сключено.

И ако първият вариант - да жалят, във втория много страда бизнеса си репутация. Може да се каже, последващи вреди от фалшива гаранция документ.

Какво да търсите

Има редица причини, по които е възможно да се определи автентичността на дадена гаранция.

Blank. Първо, уверете се, че на неговата автентичност: печат върху бланка на кредитната институция, която да показва броя на лиценза си и подробности.
Правомощия. Проверете дали лицето е надарен, издал документа, подходящ орган.
Реквизити. Уверете се, че заявените данни отговарят на действителността.
Ангажименти. Проверете колко надежден обявен в задълженията на документа.

В допълнение към преките признаци трябва да се основават на косвени, което означава да се помни следното:

Гаранцията не може да бъде издаден без оригинални документи. За работата на проследяване се изисква копия на документите, но директно за издаване на гаранцията служители на документи се изискват, за да поиска от оригинала;
Гаранцията на големи сделки може да се предоставя само гаранция или гаранция;
Преди да се издаде, че ще не забравяйте да проверите специалистите по сигурността на услуги, които изискват време най-малко един ден.

Налице е законово изискване на Централната банка на Руската федерация, където ясно се посочва за идентифициране на клиента, преди издаването на документа. Тази процедура може да се извърши само по банков служител. Ето защо, банкова гаранция не могат да бъдат доставени с куриер до вас в офиса или у дома си в два до три часа след като са подали заявление за издаването му. Първи май най-малко 5 дни.

Процедурата за получаване на банкова гаранция

Цялото производство на банкова гаранция може да бъде разделена на пет дни от процедурата:

Банката, която действа като гарант, клиентът предоставя пакет от документи за регистрация на гаранцията.
Банката извършва вътрешни процедури: оценка на клиента, решението за предоставяне на гаранцията.
След като бъде одобрен, клиентът се таксува за предоставяне на гаранцията. В идеалния случай плащане на сметки следва да се провеждат в един и същи ден, за да се ускори този процес.
На следващия ден, след преминаването на плащане банка продължава към документа за регистрация хартия. На същия ден по искане на клиента, банката може да изпрати електронно копие на документа, за да го прикрепите към електронната платформа.
На този ден, клиентът идва на банката в лице и след представяне на всички необходими оригинални документи се издават регистрация на банкова гаранция.

Това е само основните стъпки, които да бъдат предприети за изпълнение на даден документ. Естествено, всяка от тези стъпки може да отнеме повече от един ден. След това клиентът може да получи гаранция по-късно обявен за пет дни.

Фалшиви банкови гаранции в съдебната практика

Тъй като фалшиви банкови ценни книжа - достатъчно често срещано явление и юриспруденция е разработила добре дефинирана. По този начин в решението на Върховния арбитражен съд изясни за функциите на съдържанието на банкови гаранции и за използването на кодек Гражданския RF:

Но, както показва практиката, толкова по изясняването се дава, толкова повече има нови проблеми и вратички за измами. Въпреки това, ако е издаден ли фалшива банкова гаранция, можете да бъдете сигурни, че съдебната практика, т.е. съществуващите прецеденти, за да ви помогне да защити името си и да се върне парите.

Банкова гаранция и акредитив: каква е разликата?

Ако получите фалшив документ, трябва да:

в рамките на десет дни, за да поиска от оригиналния документ;
отиде в полицията и да поиска наказателно производство;
прекратяване на договора за извършване на процедурата с клиента въз основа на представяне на бедните сигурност.

В следващите трябва да насочат вниманието към извършването на сделки и работи с всякакъв вид документи.

Процедурата за проверка на надеждността на партньори

Ако сте получили оферта от някои офиси на гаранцията, първо трябва да се определи надеждността на това предложение:

На интернет страницата на Централната банка в България има секция, която съдържа информация за всички кредитни институции.
В специален формуляр, въведете регистрационния номер на банката, от името на който ще бъде издаден на БГ.
След това преминете към личната страница на банката. Вие трябва да намерите текущото счетоводен отчет на счетоводството, а именно чрез номер 91315. Той посочва задълженията на банката по гаранциите, които са издадени по-рано. Тук, в размер не трябва да бъде по-малко от това, което се предлага на вас, като задължение. Индикатор на надеждност е, че сумата по сметката редовно увеличава.

Също така трябва да се има предвид, че в съответствие с българското законодателство, размерът на гаранцията, издадена на един клиент не може да надвишава 25% от уставния капитал на банката. Ето защо, ако се предлагат сума по-голяма от тази цифра, е необходимо да се търси по-надежден гарант банка.

Въпреки това, можете да изпратите официално писмо директно до себе си, или дори в Централната банка на Руската федерация финансовата институция. В този случай, вие ще получите отговор, който гарантира автентичността на документа (или ще се отвори машинация). Фалшиви банкови документи признават достатъчно проста, ако редовно се работи с тях. Всички методи за определяне на автентичността на работата и изпитани в практиката.

Особености документ

Банкова гаранция: Условия и ред за предоставяне на

Проверка на надеждността на получателя.

След издаването на фактура, не забравяйте да проверите на получателя. Получателят е само на банката, и без изключения в този случай не може да бъде. Ако бъдете помолени да изпращат пари на трета страна (например, име на банката кредитира под формата на създаване на "име на банката", излагайки на организацията, като част от банката, с което договора), то със сигурност се опитват да мамят. Така че бъдете сигурни, за да разберете пълното официалното име на банката, която действа като гарант и е получателят на средствата.

Скъперник плаща два пъти - може да ви спести?

Тези спестявания могат по-късно да доведе до големи проблеми. Банките обикновено имат определен процент от БГ, а средната пазар е 4-6% от сумата, за която се готвят на този софтуер. Ето защо, ако се предлагат значителни спестявания (например гаранция в размер на 2-3% от стойността на обезпечението), по-добре да се откаже това предложение.

Проверете наличността на властите в банката.

Често, банката може да даде по гарантира отдясно и отляво, без да знае, че той не е имал право да го направят. Тъй като този вид дейност е лицензиран, той е длъжен да получи допълнително разрешение. Измамниците също така активно да използват невежеството на този факт, като се предлага печеливш бизнес като банкова гаранция. Въпреки това, за да се провери тази информация е лесно - просто отидете на официалния сайт на Централната банка на България и опознаването на съответните бази данни.

Стъпките, които се извършват, за да се избегнат измами

Но от друга страна, измамниците проникват в много структури, така че страната ни е въвлечен в корупция и широко разпространена беззаконие. Фактът, че подправени банкови гаранции и измамени бизнесмени не знаят какво да правят - в резултат на липсата на реформи в законодателството.

Така банкова гаранция - документ, който трябва да се проверява за автентичност внимателно. Не се доверявайте на единствените външни признаци. И ако има съмнения, не се колебайте да се експерти, които работят с тези документи на практика. Така Вие ще спестите не само парите си и нерви, но също така ще бъде оценено в бизнес общността като честен, надежден и професионален партньор.

Банковите гаранции