Кредитна измама: видове и основни методи
Измамите в кредитния сектор набира скорост. Основната причина за увеличаването на случаите на незаконна манипулация "пари в дълг" - все по-нарастващия брой на кредити за недвижими имоти, развитие на бизнеса, проучване, почивка, както и други потребности на населението. И жаждата за лесни пари отдавна се придружава от всички, свързани с бизнеса финанси.
От година на година ние сме свидетели на все повече и повече измами в кредитирането. Много от тях принадлежат на общите схеми за измами, а други са поразителни в своята креативност и непредсказуемост.
В ръцете на предприемчиви интриганти - конкуренцията между банките, емитентите на спешни заеми в брой и тяхното желание да се борят за всеки клиент.
Как да не те хванат на куката за кредитни измами? Разбира се, да се запознаят с най-често срещаните трикове.
Спешно да вземат кредит, но не и да се върне
Това е - най-често срещаната ситуация. В повечето случаи, на кредитополучателя заема пари, без намерение да ги върне. По-голямата част от кредитните измами разчитаме на следващия завой на събитията:
Какво забрави предприемчиви кредитни мошеници? Фактът, че имотът ще се проведе търг с изплащането на дълга - движимо и недвижимо. Дори и измамници ще бъдат "Пътуване в чужбина", докато има перспектива да седне на подсъдимата скамейка за престъпление.
Аз не се вземе кредит
Схема, подобно на следното: мошеник получите кредит в банката, но след жалбата срещу него, като посочва факта на фиктивен договор и че към момента на сключване на договора с финансовата структура на паспорта му е бил изгубен, както е видно от изявление на полицията. Наскоро измамници вярват сто процента алиби. Но това е - грешка. Банка служба за сигурност е лесно да се докаже участието на хитър клиента за проектиране на заема, дългът ще трябва да се върне. Там също ще бъде украсена с дело, и кредитна история завинаги ще бъде опетнена завинаги.
Това са едни и същи, но аз не се вземе кредит
Въпреки уверенията от службите за сигурност, които издават банкови кредита за документи на други хора е невъзможно, невинни хора стават жертви на измами достатъчно често. За да докаже, че заемът, издадена на името си, взети от някой друг, можете само с помощта на полицията. В този случай, на Министерството на вътрешните работи откри наказателно дело, след завършването на които невинен човек, освободен от вземанията от кредита и се оттегли обвинението.
В фиктивна компания, сурогати
Най-сложна схема на измамите с кредитни сред всички останали. Специално уредил вземането на фиктивни фирми заеми - юридически лица да сключват договори с банката или друга кредитна структура. Целта - да се получи зелена светлина за изпълнението на кредитни несъществуващи стоки, строителство и услуги.
По време на измама фиктивен юридическо лице изпраща данните Dummy клиент на банката за заем. Банков структура превежда средствата за предполагаеми закупени на кредит стоки, строителство и услуги за сметките на дружествата. плащания за първи път по кредитите се провеждат редовно, а по-късно те ще приключи, фиктивна организация просто ще изчезне, както и своите клиенти.
Заблудени като бързи пари не е необходимо - странното поведение на данни водят до наказателно производство и затвор до 10 години.
Черно брокери и техните жертви
Брокерски услуги като тактика се използва кредитна измама с опита. алгоритъм измама е както следва: брокер черупка, говорейки довереник, насърчава доверчив клиент при получаване на банков кредит. Въпреки положителното решение за отпускане на кредити, за безскрупулен търговец ще уведоми клиента си на отрицателен отговор на банката. Самият той изчезва от поглед и като пари в същото време. Обикновено жертвите на такива кредитни мошеници знаят за него само когато Банката изпраща известие за санкции за закъснели плащания и лихви.
Продажба на обезпечени апартаменти, къщи, коли
Доста обща схема, която се използва не само опитни измамници, но и обикновените граждани. След като купи на кредит апартамент, къща или превозно средство, собственика на имота ще ги продават без съгласието на кредитора. Така че хората, които се намират в трудна ситуация, която спешно се нуждае от впечатляваща сума пари. Това, че те ще получат като резултат? Банката ще изиска предсрочно погасяване на кредита, плати глобата и ще черния списък небрежност клиент.
Планиране за издаване на кредит в банката, е важно не само на добра воля за лечение на финансови задължения, но и да избере "правилната" заемодателя. Не винаги желанието на кредитната институция да заеме пари играе в ръцете на потенциалните клиенти, които не са в състояние да изчисли своя потенциал. В допълнение, той е на стойност като се има предвид факта, че мошениците се интересуват само големи заеми. Кредити за малки количества, като правило, на клиентите да са изложени в реалния свят банките, не се опитва да спаси за сметка на финансова сигурност.
Както и да е, планира да вземе заем за закупуване на недвижими имоти, образование, отдих или бизнес проект, трябва да се доверите на доказан бизнес банки. Това след не бъдат оставени без нищо.
Свързани статии