Оказване на посреднически услуги по получаване на плащания

Добър ден. Въпросът е. Има фирми, които получават плащания от страна на обществеността чрез различни системи за плащане, като например плащане терминали, електронни портмонета, в полза на други компании - доставчици на услуги или стоки. Налице е необходимост да се превърне в посредник в системата за сетълмент. Т.е. Плащания приемат платежни системи са по сметката на посредник, който от своя страна прехвърля пари на доставчика на услуга на компанията. В края на месеца посредник фактура за плащане на техните услуги. В този случай, посредникът предоставя някои услуги за доставчика на стоки или услуги. Трябва ли да има някакъв вид разрешително, лиценз за посредничество на данни и как се нарича?

Отговорите адвокати (2)

Здравейте, Александър! Вашето съобщение е прието да се работи. За подготовката на отговора ще отнеме известно време.

Т.е. Плащания приемат платежни системи са по сметката на посредник, който от своя страна прехвърля пари на доставчика на услуга на компанията. В края на месеца посредник фактура за плащане на техните услуги.
Александър

На първо място бих искал да отбележа, че само по себе си легитимността на такава схема е под въпрос. Платецът първоначално плаща за определен доставчик на услуги, за чиято сметка парите от оператора и трябва да бъдат получени, но не за сметка на трети лица.

16. следната операция може да се извърши чрез специална банкова разплащателна сметка агент:
1) прехвърляне получени от индивиди брой;
2) за прехвърляне на средства с които е задължена по банковата сметка на друг специален агент фактуриране;
3) дебитиране на банковата сметка на специален агент или доставчикът на платежни;
4) дебит до банкови сметки.
17. Извършване на други операции по специална банкова не е позволено разплащателна сметка агент.

Също така имайте предвид, че:

19. Операциите могат да бъдат извършвани от доставчика на специална банкова сметка:
1) Прехвърляне на пари в брой преведен от банковата сметка на специален агент фактуриране;
2) отписване на средства в банкови сметки.

Сама по себе си на агента по плащанията, както можете да видите може да прехвърля пари само за сметка на доставчика, и когато доставчикът може да приеме в брой само на специална банкова сметка агент.

FZ "На дейността на приемане на плащания от физически лица, се извършва с използване на платежни средства" предоставя на оператора и подизпълнител на извършване на плащане. Че схемата е била законна, трябва да сте на първо или второ. Като допълнение тази схема доставчик - операторът да получава плащания - плащане подизпълнител е невъзможно.

Операторът приемане на плащания трябва да се регистрират на Федералната служба за финансов контрол:

По този начин, за пореден път, че трябва да бъде или на оператора или подизпълнител на.

Вие търсите отговор?
Задайте адвокат по-лесно!

Попитайте нашите адвокати - това е много по-бързо, отколкото търсенето на решение.