Напоследък все повече и повече обсъдени около подготовката на Централната банка на Руската федерация към глобалната почистване на банковия сектор. Ние говорим за ликвидация на малките банки, които са специализирани в съмнителни сделки за легализиране на доходите и изкупление. CBR тези дейности могат да се считат за една от областите на борбата срещу тероризма, но в същото време и като начин за развитие и подобряване на руската банкова система. Намаляване на броя на некадърни и безскрупулни членове на банковия пазар е да се укрепи статута и развитието на останалата капиталови големи кредитни институции.
Кой може да ограби банков лиценз?
За това, че банката отнема лицензи?
Лиценз на банката идва след груби нарушения на нормите на действащото законодателство на Руската федерация в областта на банковата система. Например, причината може да е неспазването на правилата за отчитане на кредитната институция; нарушение на нормата на задължителните запаси с Централната банка на Руската федерация; неизпълнение на задълженията към кредиторите си. Основната причина за лишаването на лицензията на банката е неговото участие в пране на пари и осребряване на тези средства.
Какво правят клиентите на тези банки?
На първо място, не се паникьосвайте. Това е особено вярно на физическите лица: почти всяка банка в момента е член на гарантиране на влоговете. и следователно лицата ще могат да получат парите си обратно в рамките на 700 хиляди рубли. чрез прилагане на DIA или Агент банка (определен от Централната банка на Руската федерация).
Юридическите лица, тази ситуация ще отнеме много повече проблеми. На първо място, те няма да могат да извършват текущи плащания и теглят пари от сметката. Банките, които попадат под тест CBR и в процеса на отнемане на лиценза има право да упражнява само плащания към бюджета на Руската федерация, и то не винаги е тези операции са възможни.
Като юридическо лице, за да теглят пари от сметката
операции банкова сметка не може да направи, а дори и да има отписване от сметката на юридическо лице, средствата останат зависими от кореспондентската сметка на банката, и да получите толкова по досиетата. Следователно, за да теглят пари по сметките си в други банки или контрагенти сметки не са възможни. Ето няколко практически съвети от хора, които са изправени пред същия проблем:
Елена, на 38 години, счетоводител на фирмата:
"Нашата банка идва под строг, научихме за отнемане на лиценза. На сметка е в размер на 300 хиляди. Разтрийте. дебитни транзакции, банката не се ангажират. Въпреки това, плащанията към бюджета, той е длъжен да го изпълни. Направихме платежно нареждане на данъкоплатците, които в общи линии са не (данък вода), парите се прехвърлят по сметката на Министерството на финансите. По-късно, ние отправи искане към данъчната служба на погрешната прехвърлянето на средства, за да върне парите за нова сметка проверка. Парите се прехвърлят, ние сме спасени парите си. А риск - в този случай можете да привлече вниманието на Федералната данъчна служба на себе си, ако не се страхува от тях - давай напред, опитайте да го "
Аркадий, на 40 години, режисьор:
"Банката е в процес на отнемане на лицензията, ние трябваше да се оттегли от парите за втора проверка на сметка (друга банка). Трябваше да работим усилено, но как е направил: платежно нареждане посочване на типа на плащане "зареждане", попита служба за сигурност, те дават всички нас одобрен (чрез проверка на нашите активи и документи), а след това на платежното нареждане се извършва уредник, и след 3-4 седмици парите били прехвърлени , Но ние бяхме почти единствените клиенти, които го направиха! "
Впоследствие, посоченият регистър подлежи на приемника за прехвърляне или ликвидатор на кредитната институция. Има моменти, когато претенции парите си по съдебен ред е необходимо, но това е винаги по-добре все още се надяват на благоприятен изход на делото.
Свързани статии