Списъкът с въпроси, за да се подготви за отместването
1. Централните банки и фондации за своите дейности. Спецификата на организационните форми на централни банки в различни страни.
2. Функциите и дейността на централните банки.
3. Счетоводство (отстъпка) политика на централните банки.
4. Банковата система на Руската федерация.
5. Централната банка на Руската федерация (банка на Русия).
6. Същността на банката и правното основание за неговото изграждане.
7. Търговските банки в съвременната банкова система.
8. банкови операции пасивни и активни и техните характеристики.
9. Междубанковите операции за привличане на средства. Междубанковите заеми.
11. кредитния рейтинг на системата за банков клиент. Банка работа с проблемни кредити.
12. Системата за кредитиране на юридически лица.
13. Заеми за населението.
14. Системата за осигуряване на погасяване на кредита.
17. Валутни операции на банката.
18. Търговска Банка касови операции.
19. Съвременни методи за банкиране.
20. Банковите лихви и лихвените изчисления.
21. операции търговска банка посредник.
22. Финансовите услуги на търговските банки.
23. Основи и видове лизинг. Проблеми на развитието на лизинг в Русия.
24. развитието и регулацията на доверителни операции.
25. Електронни разплащания и сетълмент система.
26. Инвестиционната активност на търговските банки.
27. Средствата на търговските банки и на капиталовата база.
28. Форма и организация на безналичните плащания. Наредба за безналичните плащания в Руската федерация.
29. Форми на международни плащания.
31. показатели за ефективност и използването им при определяне на надеждността на търговска банка.
32. Управление на търговски банки ликвидност. коефициенти на ликвидност, на процедурата за тяхното изчисляване.
34. Дейността на застрахователни компании и частни пенсионни фондове.
36. банков пазар. Конкуренция на банковия пазар.
37. Управление на банковите служители търговски.
38. Същност и класификация на банкови рискове. Организация на управлението на риска в търговския банката.
39. вътрешен контрол и неговите видове. Вътрешен одит: на цели, задачи и функции на организацията в банката.
40. вида и стойността на банково счетоводство.
Съставител старши преподавател
(Позиция, ранг, пълното име)
Участниците на бизнеса на играта трябва да се определи какви са против конкурентно предимство "на банката", продължава поредица от предложения:
1. Нашата стратегия е ефективна, тъй като.
2. Силата на нашата банка е, че.
3. Нашите цени са много атрактивни, защото.
"Новият кредитен продукт"
Брой на продукти, предлагани от банката, е от голямо значение в конкурса. Колкото повече услуги могат predosta-изграждане на пота, по-силната му пазарна позиция.
Стартиране на нов кредитен продукт - сложна работа, която изисква банкова значителните усилия. Съображенията за въвеждане на тях нещо ново канал трябва да се основават на разделението на клиентската база. Клиентите на всяка услуга - управление на каналите, и да изпълни-lyami - ръководители на клона. Последовател-ност не трябва да се променя, в противен случай банката ще бъде отново на пазара институции, т.е.. Д. Организацията, в която планиране не идва от нуждите на пазара и от собствените си ресурси.
Провеждане на проучване и разработване на нови кредитни про-дукти. Алгоритъм проучване и разработване на продукти е показан по-долу.
От участниците в играта учител (лидер) VOR на miruet творчески групи от три до шест души.
Целта на дейността на играта е, че нейните членове като част от творческите колективи трябва да се развиват мозъчна атака (оп-разреден) не по-малко от 10 на правилата за безопасност за използване на банкови карти ( "пластмаса сигурност").
Играчите на дебата се определя на 10 най-важните правила трябва да бъдат следвани от притежателите на банкови карти. Оловно дали творчески екипи съобщават за правилата, които са се развили "PLA-stikovoy сигурност".
След учителя (лидер) въвежда участниците с по-пробите бяха правила "пластмаса сигурност", представен в края на заданието.
В обобщение на резултатите от играта на отбора победител, който решения са най-близки до пробата или сходни бяха своята оригиналност.
Като пример на учител (ръководител) предлага Xia използват правилата, изброени по-долу.
В крайна сметка, учителят трябва да се провери нивото на знанията, придобити от участниците в процеса на изучаване на ситуацията.
ü 100 точки на учениците, ако отговорите на въпроси 80%
ü 70-100 точки на учениците, ако отговорите на въпроси 60-70%
ü 50-70 точки на учениците, ако отговорите на въпроси 40-60%
ü 30-50 точки на учениците, ако отговорите на въпроси 30-40%
А) Конституцията на Руската федерация (RF Конституция) (чл. 75) и Закона за Централната банка на Руската федерация определи специален правен статут на последния. Определете какви са разликите между правния статут на централната банка на Русия относно правния статут на други правителства.
Б) В Закона за централната банка определя целите на Централната банка на Руската федерация. Как те трябва да се третират: като makroeko-икономически и микроикономическо? Краткосрочно или дългосрочно? Какво се разбира под стратегически, такт кал и оперативни цели на Централната банка? Оп-разреден особено тактически и оперативни цели, предварително на последвани от централната банка на Русия в момента.
- съвременни проблеми с управлението на банката;
- разработване на банковото законодателство на Руската федерация;
- Управление на персонала в банка.
Анализът е направен под формата на писмен доклад на страници 5-6
Тема: "Организационната структура на търговската банка
1. Уверете се, организационната структура на банката (в luchivshego лиценз за в рубли и валутни операции в банковия сектор), което изтъква потенциала и, по желание, отидете единици, както и нива на управление банка.
2. Уверете се, организационната структура на банката, се разширява дейността си и е получил своя лиценз за банкова дейност, изтъква потенциала и необходимите дивизии, както и нива на управление банка.
3. Начертайте организационна структура схема на под-раздели банка, която работи с благородни метали; де partamenta вътрешен одит.
4. Начертайте схема на един пример за организационната структура на CAS-Сай банка с лиценз за операции с валута и не е отворен-хау обмен точки; Той разполага с широка клиентска база, която е доминирана от търговски предприятия.
5. Въз основа на разпоредбите на банка на Русия, Марк, са основните етапи на процедурата за създаване на нова кредитна орга-nization; клон на търговска банка и допълнителен втори офис.
4. Оценява дали следните твърдения са верни (отговор - да или не).
1. Активни операции - операции набиране на средства COM търговските банки.
2. Всички активни операции носят приходи на банката.
3. Разнообразяване активи, банката намалява риска на банкови операции.
4. необслужваните активи - са сгради, съоръжения и други дълготрайни активи на банката.
5. Поради ликвидните активи на банката е в състояние да навременна, но и напълно изпълни задълженията си.
6. ликвидността на активите позволява на банката да бъде Ним за платежоспособност.
7. ликвидността на активите, така че е по-малко рисковано.
8. рисковите активи зависи от тяхната рентабилност.
9. ниво на активите на риска на банката не може да се оцени.
10.Chem вече периода, за който Банката инвестира повторното LAS, по-високата им риск.
11.Investitsii банкови облигации са по-малко рискови от Инвест отложено плащане в заеми.
експозиция 12.Realny на кредитен риск на портфейла не може да се определи точно.
13.Nerabotayuschie заеми - тези, които кредитополучателите все още не са използвани Вос след подписване на договора за кредит.
14. В активите на руските търговски банки е доминиран от междубанковите заеми.
15.Zabalansovye операции не влияят върху степента на риск на активите.
16.Naibolee надежден банковите активи - инвестиции на недвижимо мост.
17.Chem повече пари в банката държи под ръка, ликвидността на активите си.
18.Investitsii в портфейла от ценни книжа изисква банката да управляват ликвидността и с по-бързо се движи.
19.Absolyutno безрисков актив - средства в банкови сметки в Банката на Русия.
20.Sredstva поставен върху банковите депозити в други банки, могат да бъдат отнесени към актива на безрисков.
21.Investitsii злато позволи на банката да балансират рисковете.
22.Aktivnye благородни метали операции позволява на банката да запази стабилността.
1. банка отпуска заем в началото на тримесечието в размер на 100 хил. Разтрийте. за период от един месец, в размер на 16% годишно през последния месец - заем в размер на 200 хиляди рубли .. за период от два месеца при 20% годишно. Колко ще е размерът на лихвата за първия заем, за втория заем и общия лихвен доход на банката?
2. Банката е отпуснала кредити в размер на 10 милиона рубли. в размер на 20% годишно-О, в размер на 5 милиона рубли. в размер на 22% годишно върху сумата от 15 милиона рубли. в размер на 17% годишно. Каква ще бъде средното превръща-ка и доходите на банката за тези заеми? Изчислете общия доход на банката.
3. Споразумението за заем между търговската банка и фирмата-кредитополучател предвижда, че банката предоставя заем от 3 милиона рубли. което му до 1 милион рубли. В началото на годината в размер на 18% годишно в продължение на три години. Дружеството, които се върти дълг, като плащат 1 милион 200 хиляди Rub..; 1.5 милиона рубли. 1,9 милиона рубли. в края на третата, четвъртата и петата година. Можете-Do е подходящ за дейността на банката?
4. Заемът е взет под 15% годишно, платима Йецек ляво vartalno 500 рубли. в продължение на две години. Поради промяната в Б курс tuatsii кредитиране на паричния пазар е намалял до 7% годишно. Банката се съгласи да превръщането на тримесечни вноски. Какъв трябва да бъде новият изплащане?
5. Банката ще даде като заем от 1 милион рубли. под 10% годишно. Ние трябва да се разработи погасяване на плана за кредит ди период от пет години на равни вноски, дължими за целия период в края на годината.
6. След като е в една банка заем в годишните 5 милиона рубли. под 12% годишно, финансовият посредник ги поставя в друга банка в същия размер, но с капитализация на лихвата Perio-периодичност три месеца. Каква ще бъде годишните лихвените маржове и в резултат на нетните приходи като резултат?
а) обикновена лихва върху точния брой дни;
б) обикновената процентът на приблизителния брой на ден;
в) точния процент на точния брой на дни.
6.Otsenite стратегия за развитие на 3-5 големи банки
оценка на качеството на развитието на дисциплината
по дисциплина банков
1. Какво е знамението на класификация на банков кредит?
2. На какви условия банките могат да прилагат схемата на корпоративния кредит?
операции 3.Bankovskie могат да се извършват само банки или да прекарат всички кредитни институции в банковата система?
4.Mogut дали да влезе в банковата система: а) специализирани кредитни институции? б) акулите за заем? в) предприятия, кредитиране на своите служители? ж) магазини за продажба на стоки на изплащане? Обосновете отговора си.
5. Кои фактори могат да повлияят на формирането и от параметрите на банковата система: а) природни и географски условия на района? б) в климата? в) на етническия състав на населението? г) вкусовата промишленост и рибарството?
1. Какво организационна структура на централната банка?
2.Oharakterizuyte роля на ARCO.
3.Privedite основни функции на Централната банка на Руската федерация.
4.Izlozhite принципи за определяне на нуждата от парично обращение.
5.Imeyut дали териториални единици със статут на юридическо лице?
6.Kakovy функция СРС?
1. Кой има право да извършва банкова дейност в Руската федерация?
2. Какви документи са необходими за получаване на лиценз за извършване на банкова дейност?
3. При какви условия се издава пълен лиценз?
4. Какви са причините на Централната банка може да отнемат лиценз?
1. Кой не може да действа като основател на банката?
2. Какви са правата на банката гарантира наличието на общ лиценз?
3. Коя организация издава лиценз за банка, която му дава право да работят с физически лица означава?
4. Име на етапа управление на банката.
5. Каква е основата на принципа на йерархия на властта по отношение на търговска банка?
6. Какво фактори оказват влияние върху организационната структура на търговската банка?
1. Какви са пасивни операции на търговските банки?
2. Как да се определи структурата на операции за формиране на собствен капитал?
3. Как да се определи структурата на формирането на операции привлечени средства?
4. Какъв е редът за пласиране на ценни книжа със създаването на банката, нейната трансформация и реорганизация, увеличаване на акционерния капитал?
5. Каква е капитализация на капитала?
6. Как са обикновените акции на привилегированите?
1. Каква е ролята на търговските банки в организацията на безналичните плащания в икономиката?
2. Каква е системата за клиринг и какво място заема в платежната система на страната?
3. Опишете принципите на безналичните плащания в Руската федерация.
4. Списък на формите на безналични плащания, които могат да ползват клиентите на банките в техните платежни транзакции.
5. Дайте на участниците проверка на начина на плащане.
6. Какво се включва в организацията приема акредитиви банка, обслужващи доставчика?
1. Определете принципите за кредитиране.
2. Какви видове кредитните принципи знаеш?
3. Проблемни кредити и причините за тях.
4. Целта на формирането на резерва за възможни загуби по кредити (LLP).
5. Каква е кредитоспособността?
6. концепцията за свързан между кредитоспособността и платежоспособността?
7. Какво се разбира под формата на погасяване на кредита?
8. Какви са изискванията за обезпечение имущество.
1. Какво е корпоративен клиент? Дайте примери за корпоративни клиенти.
2. Каква е обобщена схема на работа на банката за отпускане на кредити?
3. Какво е "кредитна политика"?
4. Какви са основните стъпки в процеса на банков кредит?
5. Каква е процедурата на работа при оценка на платежоспособността и кредитоспособността на клиента?
1. Каква е класификацията на потребителски кредити?
2. Каква документация на кредитополучателя трябва да представи на банката, за да получи потребителски кредит?
3. Какви документи са издадени след решението за отпускане на потребителски кредит?
4. Какви са най-често използваните форми на гаранция за изплащане на потребителски кредит.
5. Какви са различните типове жилищни ипотечни кредити?
1. Каква е ролята на кредитния пазар на междубанковия в дейността на банката?
2. Какъв е съставът на участниците на междубанковия пазар?
3. По отношение на техническите средства, които се осъществяват сделките на междубанковия пазар?
4. Какви са предимствата и недостатъците на MBC, в сравнение с други форми на набиране на средства от страна на банките?
5. Как е границата на контрагента на междубанковия пазар?
6. Каква е процедурата за определяне на използването на термина междубанковите заеми?
1. Какви са основните условия за операциите на валутния пазар на Руската федерация домашното.
2. Дайте определение на основните понятия на регулиране валута. като "местно лице", "чуждестранно", "разрешено банка".
3. Какво се разбира под чужда валута?
4. Какви видове лицензи за банкова дейност, издадени от оторизирани банки в централната банка на Русия?
5. Каква е разликата текущите сделки на валутните от валутни сделки, свързани с движение на капитали?
6. Кой профил упълномощен банков отваря местно юридическо лице?
1. Какво означава търговската банка на пазара на ценни книжа?
2. В случай на търговска банка да има специално разрешение за работа в фондовия пазар?
3. Каква е ролята на Централната банка на Руската федерация на пазара на ценни книжа?
4. Има ли някакви ограничения за търговските банки на пазара на ценни книжа?
5. Какво е ценна книга, издадена от търговските банки, е най-привлекателна за инвеститорите? Защо?
6. Каква е същността на инвестиционната стратегия?
7. Какво е портфейл от ценни книжа?
1. Каква е същността на лизинг, сделката?
2. Предимства на лизинга за банката и за предприятието.
3. Как е организацията на лизинг, сделката?
4. Кои участъци трябва да включват договор за лизинг?
7. Опишете "фючърса" и операции "суап".
1. Колко важно е маркетинг в банковата?
2. Как е търговията с ръководството?
3. Какви са принципите на банков маркетинг?
4. Какво е включена в проучването Macromarketing?
5. Кои са основните принципи на банков маркетинг.
6. Какви функции банкови маркетинг са от основно значение за банков клон?
1. Какви са функцията за управление на банката на?
2. Каква е същността на козметични управление?
3. Какво се отнася до вътрешната сфера на околната среда на банката?
4. Какви са основните разпоредби на банковата политика.
5. Каква е ролята на информацията в системата за управление на банката на?
6. Какви са основните характеристики на околната среда на търговска банка?
7. се отнася до показателите за качество на управлението на банка?