Инструкция за регистрация на документи за уреждане
За бързо и точно изпълнение на Банката на безналичните плащания е с правилното клирънс от клиентите на своите клиенти, че е наложително счетоводни документи в съответствие с изискванията, наложени на действащото законодателство. На пръв поглед малки грешки могат да доведат до сериозни проблеми в забавени плащания.
В тази връзка, ние искаме да привлечем вниманието ви към по реда на регистрация на различни видове документи за уреждане. Това са основните изисквания, установени от CBR №2-Р "За изчистването на населените места в Руската федерация", спазването на които ще ви позволи да спестите време и пари при провеждане на безналичните плащания.
Видове счетоводни документи и общите изисквания за конструкцията им
Форми на безналични плащания се избират от банките на собствените си клиенти и предвидени в договори с контрагенти. Банките не са в противоречие с договорните отношения клиентите, ако това не е предвидено в договора банкова сметка на, или не по вина на банката. Взаимни претенции на платци и получатели решат без участието на банките.
Единствените изключения са отношенията между ищците, е органът, извършил контролни функции и да се изпълняват в съответствие със закона и с действителните получатели по събиране на средства в полза на.
Банкови сделки, извършвани по сметките въз основа на платежни документи.
Прогноза документ се издава под формата на документ на хартиен носител или в електронен документ определени случаи:
реда на платец (клиента или банка) парични отпишат от сметките им и тяхното прехвърляне към сметката на получателя;
обезвреждане на получателя (кредитора), за да тегли средства от сметката на платеца и прехвърля по сметка, посочена от получателя (claimer).
следните документи за сетълмент, използвани при изпълнението на безналични плащания:
а) указания за плащане;
б) акредитиви;
в) искане за плащане;
ж) нареждания за събиране.
документи за уреждане на хартиен носител, изпълнен с писмено или електронни компютри шрифта черни. Подписът на документи за сетълмент, се поставиха подписите на писалка или мастило черно или синьо. Печат на банката и отпечатъка на печата подпечатан в документите за уреждане трябва да бъде черен, син или лилав.
Подпис, печат и печат се поставя в определени документи за уреждане са празни полета.
документи разплащания трябва да съдържа следните данни:
Името на документа за сетълмент и код форма OKUD ОК 011-93;
номерът на документа, населено място, и датата, месеца и годината на издаване;
Името на номера на сметката на платеца, идентификационен номер на данъкоплатец (TIN);
име и адрес на банката на платеца, неговият идентификационен код на банката (BIC), броят на кореспондентската сметка или под-сметка;
име на получателя, сметка номер, идентификационен номер на данъкоплатец (TIN);
име и адрес на банката получател и банков идентификационен код (BIC), броят на кореспондентската сметка или под-сметка;
сума за плащане, посочен в думи и цифри;
подпис (подпис) на упълномощеното лице на лицата) и уплътнение (в определени случаи), в съответствие с приложението образец на банката.
Поправките, петна и изтриване, както и използването на коректор в документите за уреждане не са разрешени.
документи за сетълмент са валидни за представяне в обслужващата банка в рамките на десет календарни дни, с изключение на деня на освобождаването им.
документи за сетълмент са представени в банката в брой екземпляри за всички участници в изчисленията. Всички копия от документа за уреждане трябва да бъдат запълнени по същия начин.
Когато получите документи банка по сетълмента извършват своите проверки, в съответствие с изискванията, на счетоводните правила и изискванията на СУР 120-R. документи за сетълмент, издадени в нарушение на установените изисквания, не получават лягат.
Дебитиране на банкова сметка е на базата на първото копие от документа за уреждане.
Уреждане чрез платежни нареждания
Платежно нареждане е достъпна за сметка обслужваща банка собственик, изпълнени платежни документи, за прехвърляне на парична сума по сметка на получателя, който отвори врати в същата или друга банка.
могат да се правят поръчки на плащане:
а) прехвърляне на средства за стоки, строителство, услуги;
б) прехвърляне на средства към бюджетите на всички нива и извънбюджетните фондове;
в) прехвърлянето на средства, за да се върнете / поставяне на заеми / депозити и лихвите по тях;
г) в списъка по нареждане на физически лица или на физически лица;
г) прехвърляне на средства за други цели, предвидени от законодателството или на договора.
Съгласно условията на основните платежни нареждания по договора може да се използва за предварително плащане на стоки, строителство и услуги или за периодични плащания.
Платежните нареждания се приемат от банката, независимо от наличието на средства по сметката на платеца. При липса на или недостиг на средства в сметката на платеца, а ако договорът за банкова сметка не може да се определи условията за плащане документи за уреждане в повече от наличните средства по сметката, платежни нареждания, чакащи на картотека, номер 2 и се заплащат при получаване на средства по реда, определен в законодателството.
Изчисленията по събирането
събиране Документален представлява банкова сделка, с която банката на сметката на клиента въз основа на изчислената документът изпълнява стъпки, за да се получи плащане от платеца.
Изчисленията за събиране, извършени въз основа на нуждите от плащания, които могат да бъдат направени плащане по нареждане на платеца (и приемане) или без разпореждане (без приемане) и нареждания за събиране на платежните нареждания се извършват без платеца (безспорно).
Исканията за плащане и поръчки за събиране на наложената на бенефициенти, които (от колектора) до сметката на платеца от банката, обслужваща получателя (ищеца).
Е получателят на средства в банкови сметки и записите, посочени в регистъра по за събиране на плащане документи форма 0401014, изработен в два екземпляра. В регистъра могат да бъдат включени по преценка на исканията за плащане на бенефициента и поръчките за събиране. На първа инстанция на регистъра се издава с два подписа на лицата, упълномощени да подпишат документите за уреждане на плащания и печата.
При липса на или недостиг на средства в сметката на платеца и при липсата на договор за банкова сметка на условията за плащане на документи за уреждане в повече от наличните средства в изискванията за плащане, предвид приетите от платеца, исканията за плащане за директен дебит на средства и поръчки за събиране са поставени в файловете №2 "Уреждане документи, които не са платени в срок ", последвана от датата на поставяне на файловете.
документи за уреждане на плащане, получени като при получаване на средства по сметката на платеца по реда, определен със закон (st.855 Гражданския процесуален кодекс).
Уреждане от заявки за плащане
Търсенето на плащане е документ за уреждане съдържащ изискването (получателя) към договора с длъжника за заплащане на парична сума по банков път.
искания за плащане, се използват в изчисленията за стоки. извършва работа, извършени услуги, както и в други случаи, предвидени в основния договор.
Изчисленията на заявките за плащания могат да се извършват с предварителното приемане и без приемането на платеца. Приемане - съгласие на платеца да плати искането за плащане.
Без изчисления за приемане на заявки за плащане на платци се правят в следните случаи:
1), определен в законодателството;
2) при условие, че страните по договора при условие, че банката обслужва дясно на платеца да теглим средства от сметката на платеца, без да си поръчки.
Търсенето на плащането е направено с форма 0401061.
В допълнение към данните, в искането за плащане трябва да съдържа:
1) Условия за плащане;
2) период за приемане;
3) от датата на изпращане на документите, предоставени от договора по-рано, в случай, ако са изпратени тези документи, за да ги по-рано;
4) наименование на стоката (работи, услуги), номер и дата на договора, брой документи, потвърждаващи предаване на стоката (строителство, услуги). датата на доставка на стоки (строителство, услуги), начина на доставка и други подробности в полето "основание на плащането".
Изчисления заявките за плащания, дължими за приемане платци
Крайният срок за приемане на заявленията за плащане на страните по договора. В този случай, крайният срок за приемане не може да бъде по-малко от пет работни дни.
Когато регистрация заемодателя за заявка за плащане (получател) към договора в "времето за приемане" показва броя на дните, определени в договора за приемане на искането за плащане. Ако не направи това, срокът за приемане се счита за пет работни дни.
Платецът правото да отхвърли изцяло или отчасти за приемане на платежни нареждания на основанията, посочени в основния договор, включително в случай на не-използвани начина на плащане по споразумението, със задължителното позоваване на каталожен номер, датата на договора, както и посочване на причините за отказа.
Отказът на платеца на плащането на искането за плащане, издадена декларация за неприемане форма № 0401004. съставен в три екземпляра. Първият и вторият случаи на задействането изпълнен от подписите на длъжностните лица, упълномощени да подпишат документите за уреждане и печат на платеца.
Отговорността за необоснован отказ от плащане на заявки за плащане трябва да е на платеца. Банките няма да разглеждат искове по същество е отказ да се приемат. Всички спорове между платеца и разногласията си на бенефициент се решават по начина, предвиден от закона.
Ако не се получи от датата на падежа на отказ за приемане на изискванията за плащане, те ще се считат за приети на следващия работен ден след изтичане на срока за приемане може да бъде оттеглено от шкафа с папките №1 "документи за сетълмент, които очакват одобрение за плащане" и са платени от сметката на платеца, ако има пари в сметката или поставени в шкаф №2 "документи за сетълмент не са платени в срок" при липса на или недостиг на средства по сметката.
Изчисления заявките за плащания, платени без приемане платци
Искането за плащане за директен дебит на средства от сметката на платеца, въз основа на законодателството в полеви "Условия на плащане" получател поставя "без приемане". а също така се позовава на закона (с посочване на неговия номер, дата на приемане). въз основа на които колекцията. В "Плащане" на колектора в установените случаи е посочено показанията на измервателните уреди и сегашните тарифи.
Искането за плащане за директен дебит на средства въз основа на споразумение в полеви "условия на плащане" на средства на получателя показва "без приемане", както и датата, на главния номер на договора и съответната му позиция, даваща право на директен дебит.
Директен дебит на средства от сметката в случаите, предвидени в основния договор, банката извършва присъствие в договора не се уточнява по банковата сметка на отмяната на bezaktsepnom брой или въз основа на допълнително споразумение към договора банкова сметка, съдържащ съответното състояние на. Платецът е длъжен да предостави информация за обслужването на кредитора (получател на средства) банка, която има право да показва исканията за плащане, да теглим средства без допълнително разрешение, името на стоките, строителството или услугите. за които се заплаща, както и основен инструмент (датата, номера и съответната позиция, даваща право на директен дебит).
Банките не считат, по съществото на възраженията платци пари се приспадат от техните сметки без предварително разрешение.
Отговорността за валидността на искането за плащане, изложени на директен дебит на средствата трябва да бъде получателят на средствата.
Изчисленията на поръчките за събиране
Заповедта за събиране е документ за уреждане въз основа на която е направена задължаване на сметката на платеца по безспорно основа.
се използват за събиране на поръчки:
1) в случаите, когато процедурата за безспорен възстановяването на средства, установени от законодателството. включително органите инкасо, извършващи контролни функции;
2) за събиране от изпълнителните документи;
3) в случаи. условие, че страните по договора, при условие че банката. сервиране полето на платеца да теглим средства от сметката на платеца, без да си поръчки.
Заповедта за събиране се извършва на форма 0401071.
Колекция поръчки за събиране на средства от сметките на изпълнителната власт въз основа на документи, получени от документ банка молба изпълнението на скрипта на ищеца или негов дубликат.
Отговорност за законността на издаване на нареждане за събиране и правилното посочване базови добиви следва да бъде получателя (кредитор). Банките няма да разгледа основателността на данъкоплатците възражения да теглим средства от сметките си, без да се прибягва.
Банките да спре приспадания, без допълнително разрешение в следните случаи:
Според решението на органа, който упражнява контролни функции в съответствие със законодателството по отношение на спирането на санкции;
Ако е налице съдебен акт за спиране на санкции;
На други основания, предвидени от законодателството.
В документ, представен на банката, включват, за събиране на данни, според които възстановяването трябва да бъде спряно.
Когато връщате дебитиране на неговото изпълнение, за събиране се извършва при поддържане на споменатата група, която в свой приоритет документ и календар последователност протича в рамките на една група.
Проверете - това е гаранция, съдържащ безусловно нареждане на банката чекмедже да плати сумата, определена за собственика на проверка в него. Чекмеджето е юридическо лице, което има пари в банката, че той има право да се разпорежда с чек, носителят на проверка - юридическо лице, в чиято полза издаденото проверката, платецът - на банката, които са чекмедже.
Ред и условия за ползване на проверки по отношение на платежни транзакции, уредени от част II от Гражданския кодекс на Руската федерация.
Плащане чрез L / C
клиентски поръчки. От името на клиент банка прави необходимо klientubeznalichnyeraschety със своите партньори в областта на търговията. Beznalichnyeraschety. за всяка снимка поотделно. Vazhnoeznachenieimeet общо номериране на снимки, нали.
Dlyaoformleniya крайния резултат от разглеждането на голям znachenieimeetpravilnoe. и документи. те определят времето и мястото egoosuschestvleniya. Банка на изчисления; регистри на банкови сметки и бележки), които отразяват извършените операции poraschetnomu.
за допълване, се изясни, обясни мисълта. Vazhnoeznachenieimeet. бързо. pamyatkipo. клиенти. beznalichnogorascheta; -rules oformleniyadokumentovpo. изпълнение на парично населени места с население "-raschetnye сделки с купувачи изпълнена правилно.
изчисления; - датата на получаване на пари за сметка на Застрахователя в съответната банка (кредитна институция) при beznalichnyhraschetah.
Свързани статии