За да отворите мениджър на банкова сметка и главен счетоводител или упълномощено от него лице представя на териториалното управление на следните документи:
- Искане за откриване на сметка;
- Копие от устава на банката;
- Копие от удостоверение за данъчна регистрация;
- Копие от документа, потвърждаващ банка, регистрирана в пенсионния фонд на Украйна;
- Копие от удостоверението за регистрация на банката в Единния държавен регистър на организациите и предприятията на Украйна;
- А карта с образци от подписи и печат, нотариално заверени.
Всички копия на документи трябва да бъдат заверени от нотариус или на органа, издал документа, или териториално управление.
Дата на отваряне на кореспондентската сметка, посочен в заявлението и в книгата на сметки, открити териториално управление на НБУ.
В случай на реорганизация на банката чрез преобразуване, промяна на собствеността, име, смяна на местоположението на банката и обслужването на териториално контрол се извършва пререгистрация на кореспондентската сметка на с представяне на същите документи, както при откриването на сметки, номера на кореспондентската сметка и банков код може да остане непроменена.
Наличието на кореспондентски сметки създава възможност за електронен междубанков превод на средства.
В основата на закриването на прекратяване на банка кореспондент сметка. По време на крайното салдо по сметката на пари, за да бъдат изброени по сметката ще бъде определен от собственика. В този случай, твърдението в книгата на сметки, открити облепени с краен срок сметка и в срок от три работни дни, считано от датата на закриване на сметката, включително и в деня на закриване, териториалната администрация е длъжна да информира приключването на сметките на съответния орган на Държавната данъчна служба.
Кореспондентската сметка на банката може да се отвори друга банка-кореспондент. За регистрация отворите кореспондент кореспондент на банковата сметка, трябва да подадат заявление и други документи, в съответствие с украинското законодателство и сключения договор между страните, което показва информация на страните, условията за отваряне и затваряне сметки, видове услуги, предоставяни от банката, задълженията на страните, отговорни за тяхното неспазване на условията за прекратяване на договора и други подобни. трябва да се правят два вида кореспондентски сметки тук:
- Кореспондент сметка в нашата банка, открита в друга банка, наречен по сметката по "ностро";
- Кореспондентските сметки на други банки, открити в нашата банкова сметка, наречена "Лоро".
По своята същност, като "ностро" - активна и от "Loro" - пасивен. Тези сметки могат да бъдат отворени едновременно на реципрочна основа, както и едностранно. "Ностро" сметки, открити в счетоводната документация на банката, той действа като "Лоро" сметки в банката кореспондент баланс. Решаващи и важни неща, които са записи на сметки "Лоро", тъй като те осигуряват навременно плащане.
Операциите по сметки "ностро" се извършват по метода на счетоводството огледало. Най сметки "ностро" отразява средства на банката, депозирани в други украински или чуждестранни банки кореспонденти. Тези средства да извършват плащания в полза на клиенти на банки кореспонденти. Всички плащания от сметки "ностро" се извършват само с разрешение на банката, към която е открита сметката. Кредитиране на средства по сметките, "ностро" кореспондентски банки носят сами по себе си.
Сметките "Лоро" отразени средствата, принадлежащи на банката, която бе открита тази сметка. Прехвърляне на средства по сметката на "Лоро", проведено независимо съобщи банката кореспондент, както и плащанията към банката, в която сметката е и неговите клиенти са снабдени с разрешение банката, в която е сметката "Лоро".
по кореспондентски сметки операции се извършват от банката кореспондент в салдо по сметката. балансиране на размера на средствата, които трябва да изпълните, в зависимост от обема на услугите, както и минималния размер, предвиден в споразумението.
Свързани статии