Наказателния кодекс на Република България предвижда, че след получаване на отделен търговец или на ръководителя на организацията на кредитни или преференциално кредитни условия чрез предоставяне на банкова невярна информация за финансовото му състояние или организация, ако това дело е причинил щети в голям мащаб, се наказва с глоба в размер до 200000 рубли или заплата или други доходи, за период до 18 месеца, или лишаване от свобода за срок от 4 до 6 месеца, или лишаване от свобода до 5 години. Макар че законът не предвижда каква форма трябва да изглежда като невярна информация, практиката идва от факта, че фактите, все още трябва да бъде направено под формата на официални документи. Кредиторът трябва да е уверен, че оригиналната хартия и съдържа информация, съответстваща на действителността. Ако съмненията кредитори относно автентичността на определени документи или точността на тази информация в тях, но все пак дават кредит, той ще се счита, че той е действал на свой риск и на длъжника ще бъде в състояние да се избегне наказателна или административна прокуратура. Същото важи и за случаите, при които заемодателят поема вяра устните уверения на длъжника и неговите представители. И така често се случва, например, предоставяне на заложеното имущество, което банкова ликвидност е под въпрос. Много хора се опитват да убедят заемодателя за бъдещето, че депозитът е формалност. Ако кредиторът ще подозирате на незаконен акт, той може да обжалва пред органите на реда.
Предварителни проверки, те могат да решат, че тя наистина заслужава "светлината на прожекторите". След това от банката с решение на правоприлагащите органи да оттеглят банкови и кредитни бизнес кредитополучатели (приложение протокол от заседанието на кредитния комитет (комисионна), договора за кредит и допълнителни споразумения към тях, договори за заем Предпроектно проучване въз основа на който се издава на кредита). От тези и други документи разкриват какво невярна информация хората имат при достъп заемодателя. Назначава съдебно-счетоводни, калиграфски, техническа и друга експертиза за създаване каква информация е невярна и фиктивни документи. Проверете и размера на парите по сметката на кредитополучателя по време на заема, и как той използва привлечените средства. Успоредно с това, полицията установи дали съществуват други кредитори, които измамени длъжника. Проверка на обезпечението, разберете кой точно е гаранционни споразумения, гаранции, обезпечения, осигуряване. Следователите ще се опитат да идентифицират хората, които съставени фалшиви документи или да направите хартия изкривена информация. Най-често служители на правоприлагащите органи се интересуват от въпроса защо даден кредитополучател се обърна към този кредитор. Може да откриете, че в незаконни машинации, участващи служители на последния. Необходимо е да се прави разграничение между случаите, в които започва наказателна отговорност, и в която - административния.
Съгласно акта не може да бъде наказан два пъти, извършители или до административни или наказателна отговорност. В първия случай, той счита, че е настъпило нарушение и налагане на съответното наказание, във втория случай, престъпление. Нека разгледаме в това, което се случи ситуации или, че отговорността за незаконно получаване на кредита. Тези действия признават престъплението, само ако мащабни щети на граждани, юридически лица или държавата ще пострада. В други случаи, административна отговорност. И престъплението по член 14.11 от Административнопроцесуалния кодекс, се счита за прекратена още в момента, когато невярната информация е подадена на лицата, упълномощени да вземат решение за заем. Например, с фалшиви документи е запознал членовете на банковата комисия търговски. Ако не успеете в съда да докаже факта на причинило големи щети, бизнесмен действия може да се квалифицира по чл 159 от Наказателния кодекс на Руската федерация. И трябва да се обърне внимание на факта, че в България Кодекса за административните нарушения и Наказателния кодекс на България, каза на невярна информация, че лице съзнателно дава на заемодателя. С цел да се изправи пред съда по силата на член 176 от Наказателния кодекс на Руската федерация, е необходимо да се докаже пряка умисъл.
Например, ако кредитополучателят донесоха главата на банковата ненадеждни баланса на фирмата, а се оказа по-късно, че информацията, дадена на счетоводител на дружеството, който искаше да се скрие собствените си грешки и злоупотреби, тогава отговорността може да бъде избегната, тъй като намерението не е било. За да привлече човек да административна отговорност, трябва да се докаже вината му, която се изразява под формата на пряк или косвен умисъл. Наказателно производство може да бъде предявен само директорът на дружеството заемател и предприемача, сключването на съответния договор и административно - и дори фирмата-кредитополучател. Намерение трябва да бъде представено за заем с последващото му завръщане. В противен случай действия се определят като измама.
Свързани статии