Концепцията за "пране на пари" означава легализация на нелоялни натрупали приходи от средства, придобити по престъпен начин. Произходът на този феномен в съвременната неговото тълкуване - в осемдесетте години на двадесети век в Съединените щати. Печалби narcobusiness "измива" чрез различни схеми, като става законен (фиктивен юридическо).

Изпиране на пари

Етапи на процеса пране

Традиционната схема минава през четири основни стъпки:

1. Комисията за престъпление, приходите от които е необходимо да се скрият (корупция, трафик на наркотици в областта на измамите, тероризъм и така нататък. Н.).
2. Поставянето на мръсни пари, така наречената "смесването", когато потокът на законни и незаконни средства се смесват, обединени в единен фиш.
3. Прикриването - комбинация от парични потоци чрез сметките на банките, "залавяне следи", настаняване в активи, трансфери към други страни.
4. Интеграция - представители на местната общност пари, ще законен банкова сметка или инвестира в официалните активи.

прането Методи

Разработена и оперирана по редица начини, манипулирането на които разследващите власти изчисляват и проверка на случая. Но тъй като на техните многобройни варианти и модификации, тя не винаги работи своевременно да спре престъпната схема, в качеството на един или друг начин.
Най-забележителната и всички известния пример за легализация на мръсни пари може да се разглежда като ситуацията във филма "Диамантената ръка", когато шефът на нетрудови доходи е оформена в "съкровище". Често срещан метод за изпиране на 90-те години на 20-ти век е структурирането, т.е. разделяне доход изкуствено в много малки операции, приходите от които са били поставени в различни банки, взаимни фондове, заложни къщи, изброени чрез пощенски станции и, в крайна сметка става една правна сметка. За по-големи сделки използва фиктивен компании мрежа. Техните основатели - сурогати или номинални обекти на откраднати паспорти. За да си сметки, корпоративни и лични, идва определена сума пари, а след това - да се показват за сметка на трети лица (фирма със седалище в офшорна зона, и т.н. ...). Въпреки това, поради разпространението на съвременни средства за комуникация, комуникация и проследяване, електронен документооборот и днес тези схеми вече не са надеждни и бързо изчисляват на практика.

Пране на пари чрез банкови карти

Към днешна дата - това е една от най-често срещаните дейности схеми сенчестата икономика в прилагането на процедурите за изпиране на пари. Факт е, че който и да е IP има право да отнеме до банката някаква сума пари, с кредитна или дебитна карта и ги харчат за почти всички нужди. За тази цел можете да използвате кредитни карти, електронни портфейли валута, даряват пари на трети лица.
Особено много злоупотреби в транзакции, направени с пари в брой. Разбира се, IP е длъжен да предаде на приходите на банката, превишаващи законоустановения срок и договора. Но - ако не го направите, предприемачът отговорен ще бъде минимално: малка глоба от няколко хиляди, а след това направи само ако нарушението е открито в хода на данъчна ревизия. Тъй като IRS не проверява ПР толкова често, организатори на престъпни схеми за доброволно да се възползват от тази вратичка.

Доскоро на общия метод за доходите прането са операции с банкови карти, в това число - лични.

Но Закона за финансовото тероризма направи такава схема подозрително и опасно, като банки властта да откаже да плати в случай на подозренията си, и - разследване на движението на финансовите трансфери. Ограничения за личните карти на 15 хиляди рубли за работа също лишени от жизнеспособност схемата им е.

Последици от пране на пари

Може би може да се интересуват от: