изтичане на капитали в чужбина - обект на постоянно внимание от Министерството на финансите, централна банка, Услуга за Мониторинг и други правителствени агенции Федералната служба за финансов. Безскрупулни предприемачи идват с различни сложни схеми, но през последните години, за да изтеглят капитали от страната - както незаконно, така и напълно законен начин - става все по-трудно. "Lenta.ru" разбира как и къде да избяга български пари.
Нека започнем с факта, че износът столица на България, може да бъде. И гражданите и фирмите. Не забрана за трансгранични операции там, и да го въведете никой няма.
В крайна сметка, всеки гражданин може да се разпореждат с парите по свое усмотрение. Един човек, дори и непълнолетно дете може да вземе сума, равна на 10 хиляди долара, доста свободно. Ако сумата е по-голяма, е необходимо да се декларират на митницата и да се покаже разделителната способност на банката. Митнически служители след длъжни да уведомяват данъчните власти. Не можем да кажем, че те го правят винаги, но обикновено.
Горе-долу едно и също нещо, както и с юридически лица. Компанията, превръща всякакви средства в чужбина, трябва да се покаже, че парите, спечелени от честен начин и че тази сума платена всички данъци и такси, дължими. Но това е, което някои компании по различни причини се опитват да избегнат.
Класическата схема на прехвърляне на средства - за да го прикрият по плащане на стоки или услуги. Като продукт, подходящи ценни книжа. В България се купуват акции или облигации на всяка компания и правата върху тях са взети под внимание в чужда депозитар. Веднага след като хартията взети под внимание в друга юрисдикция, те се продават, парите все още е в чужди сметки.
Снимка: Антон Belitskiy / "Комерсант"
Сега контролни органи са се научили да следите измама работа. Фирмите, които желаят да се теглят пари от под контрола на държавата, също са нащрек. О вериги са подобрени и рафинирани. Това са най-често срещаните.
Преводи на значителни количества са направени редовно. Това накара централната банка да се заключи, че тук е налице заплащане на "сивия" внос или пране на пари, или и двете.
Митническият съюз е от полза не само за бизнеса, за превоз на стоки до съседна Казахстан и Беларус, но и финансовата "прането".
Снимка: W. Г. Allgoewer / Global Look
Българската компания изплаща някои доставки от Казахстан или Беларус, с когото няма митнически граница. И парите се прехвърлят към сметките на трети лица в морето. Благодарение на опростената процедура за наблюдение на операциите, като действа в Митническия съюз, за да се контролира доставката на плащания е изключително трудно.
Това принуди централната банка да затегне контрола на съмнителни сделки и лицензи на банки, замесени в тези сделки са станали по-активно се оттегли.
Тогава интриганти са се преместили към по-сложни комбинации от ценни книжа. В допълнение към банки, там е необходимо и други финансови посредници: брокери, инвестиционни и управляващи дружества. Чрез тях и изготвя един въображаем за покупка на ценни книжа.
Парите, притежаван от дълга верига от банкови сметки и след това се прехвърлят на инвестиция или управляващо дружество, а след това, натрупани само на една сметка. И тъй като парите течеше от няколко източника, че е много трудно да се идентифицират инициаторът на крайния оттеглянето.
Снимка: Дмитрий Лебедев / "Комерсант"
Регулатор частично положи задължение на операциите по контрол в самите банки, които отварят кореспондентски сметки. Но се оказа, че банките не винаги могат да следят за съмнителни сделки. Те виждат само на потока от средства по сметката на брокера, но какво ценни книжа, който е придобило за клиенти и че се взема предвид в сметките в депозитара, не е ясно. Трудно е да се сравняват сумите отписани и факта на получаване на ценни книжа.
В допълнение, има се използват и по-сложни схеми. Например, когато всъщност са на разположение, но на доста висока цена на ценните книжа. Това обяснява и подозренията на големите банки да прехвърлят дейността на средства в чужбина, особено в страните с развита финансова система не.
Може би най-гениално от всички схеми - "молдовски", а не фиктивен доставка на стоки и услуги, както и фиктивен договор фиктивен недостатъчност.
Тя работи по този начин. Чуждестранна фирма с български сключва договор, в който тя е длъжник в значителна сума - 100 милиона до $ 900 милиона. Това може да е договор за заем или гаранция по кредита. След изтичане на договора, което е българската компания не е спазила, чуждестранния партньор поема небрежно длъжник в съда на територията на Молдова. Съдът издава заповед за принудително събиране на дълга, както и парите, в съответствие с решението на съдебните органи, изброени в молдовските банки.
В действителност, страните по делото са били свързани един с друг, и това е само една операция да се оттеглят капитали от страната, за да заобиколят данъка и регулаторните органи.
По-специално, тъй като той е действал Кишинев Moldindconbank. Тя е била открита и впоследствие бяха отнети лицензите кореспондентските сметки на банки, собственост на бизнесмена Александър Григориев.
Степента, до която капитал бяга от България, просто никой не може да каже. Оценките варират от 2 милиарда до 30 милиарда долара годишно. Българското правителство счита, че страната незаконно отнето милиард долара на месец. Въпреки това, всички са съгласни, че през последните години незаконното потока от пари леко отслабна. Той е не само да затегне контрола на централната банка.
Държави, в чиято юрисдикция безскрупулни бизнесмени отнеха средства, въведени драконовски мерки срещу българските потребители. В крайна сметка, в крайна сметка се опитват да теглят пари в страната със стабилна правна система, където те ще бъдат защитени.
Независимо от това, че има нова схема, те постоянно се подобрява. Ето защо, най-добрата защита срещу изтичането на капитали от страната - за създаването на благоприятни условия за инвестиции, и преди всичко правните гаранции за собственици и инвеститори. В противен случай тя ще като на шега за собственик на папагал, чиито обичаи имат забраната за износ от представителите на държавата на живо фауна. "Въпреки, че трупа, дори пълнени, просто ми се махаме оттук" - попита той папагала. И парите, които неудобно в страната, винаги ще се намери вратичка.
Свързани статии