Защита на активи чрез тръстове става все по-популярен сред българските бизнесмени. Що се отнася до тези структури са ефективни?
Фондации - почти идеален инструмент за тази цел. Правоприлагащите органи или кредитори е трудно да се намерят своите основатели. Но дори и ако това се случи, отнеме имущество, опаковани в тръст, е почти невъзможно.
Feature се надява, че основателят, който даде на структурата на управление на тези акции, пари или имущество престава да бъде неговия собственик. Той и семейството му може да стане бенефициенти - тези, които получават доходи от активи, принадлежащи към него. Това се дължи на прехвърляне на собствеността на основателя на управителя на доверие (обикновено специална външна фирма) и не могат да защитят активите на различните претенции.
Можете също така да се интересуват от
Най-известният пример - тръстове, принадлежащи на акционерите "Менатеп". Повечето от чуждестранните активи на Юкос "са издадени на офшорни Юкос Finance BV, който беше въведен в тръст. По силата на споразумението, бенефициентите на тръста са Михаил Ходорковски, Платон Лебедев и Леонид Nevzlin. Поради това, българските власти не са успели да арестуват чуждестранните активи на ЮКОС.
Фондации - перфектна защита и на семейни спорове. В развод на съпруга на бившия собственик на "БРИК" Дмитрий Риболовлев не може да получи половината от собствеността на съпруга си, тъй като той е включен в Trust (като, например, собственост на държавата, "Uralkali" и фирма "Silvinit" Madura Holding) и Риболовлев формално принадлежат.
Съдия-изпълнителите не могат да се възползват от частната собственост на собственика на фалиралите компании (лодки, самолети), ако същият е бил вписан в тръст, казва партньор UFG Wealth Management Дмитрий Мейпълс: "Например, банките не могат да донесат на собственика на дружеството в несъстоятелност към отговорността за чужди действия."
За защитата си има цена. Когато прехвърлянето на собствеността на доверието на собственика си губи не само правото на собственост, но и способността да ги управляват. Довереник формално не позволи на получателя да попречи на работата на предприятието. Членовете на Управителния съвет на дружеството и изпълнителните директори ще бъдат назначени управляващ директор.
Доверителят няма право да продаде или закупи бизнеса на доходите на компанията активи - всичко това може да стане само мениджър. Например, ако доверителят му даде милиони, а после изведнъж променил мнението си и реши да ги вземете, в класическия доверието да се направи, че не работи, казва ръководителят на Дирекцията на Семеен Wealth Management "Уралсиб - Банка 121" Олег Fursov. "Основателят да получите достъп до управителя с неговите желания (писмо на желанията), и следвайте техните желания или не - това е доверие мениджър", - казва Fursov.
На практика, разбира се, това се случва рядко. Фирма, контрол на тръстове, опитайте се да се вземат предвид всички желания на бенефициентите, толкова дълго, колкото те са били в противоречие със закона, който трябва да бъде доверие. В допълнение, на Тръста има фирма-протектор, който ръководи дейността на контрол и може да го промени, ако е необходимо. Обикновено, тази роля е избран български фирми, работещи в областта на управление на големи богатства и помогне за установяване на доверително управление. Protector проверява управителя на работа и основател предава пълен доклад за своята дейност.
Валери Tutyhin, партньор, специализирана включително по време на консултациите в областта на правата на доверие на фирма "Джон Tiner & Partners", обяснява как български бизнесмен иска да продаде за $ 1 млрд бизнеса, собствеността върху които е издаден от доверието. Довереник сделка не бъде одобрен, позовавайки се на юридически технически подробности. Бизнес все още е бил продаден, а обръща на бизнесмена парите, но тя трябваше да намери най-различни начини за контрол на налягането.
Формално, бенефициентът има право само да спечели от активи, опаковани в доверие. Парите могат да бъдат прехвърлени всеки месец на определена сметка или се натрупват в диспечера на доверие до определен час. "Създателят на доверието може да осигури всички условия за плащане на доходите, преди сключване на договор с управителя. След това няма връщане назад. Направете промени той не може, "- обяснява партньор на консултантската компания Paragon Съвети Group Александър Захаров.
Какво имот могат да бъдат опаковани в тръст? Всеки - от пари и склад у дома или яхта. Но във всеки случай схемата ще бъде малко по-различно. Например, доверието не е лесно да се правят пари, които се намират на сметките в български или чуждестранни банки. За да направите това, ние първо трябва да се създаде външна офшорна компания, а след това ги прехвърлим в профила си, като принос за чартърни капитал, казва Александър Захаров. Тогава акциите на офшорна компания се вписват в тръст.
Обикновено, по пътя на доверието започва в компании, които се занимават с управление на богатството и частното банкиране. Това, например, "Тройка Диалог", "Уралсиб», UFG Wealth Management. Всяка компания има свой собствен списък на българските западни партньори. Интервюиране на няколко български фирми, Forbes състави списък на най-популярните попечителя. Той е добре известен организации с добра репутация (вж. Таблицата). Като най-доброто от доверието експерти препоръчват контролни Equity Trust. Тя е независима компания със седалище в Джърси, който не принадлежи на нито една от финансовите институции. Това е неговото предимство: представители на други компании, създадени в банката, могат да поставят условие - да поставите част от парите, които ще бъдат собственост на доверието към бъдещето, в банкови сметки.
Български консултанти, които ще изберат да управлявате и да покровител на доверието, да вземе за услугите си за $ 250 на час или фиксирана такса (не по-малко от $ 15 000). Обратно в 5000-10 000 $ разходи за създаването на доверието. Тази сума е силно зависима от размера на работата, в някои случаи тя може да бъде по-висока от 100 000 $ Годишната такса за поддръжка на доверие е най-малко $ 10 000, казва Александър Захаров. Често мениджърите да начисляват такса за услугата, в зависимост от стойността на активите на управление. Ако доверието се прехвърля активи на стойност $ 1-2000000, възнаграждението на контрола ще бъде 0,5% от сумата на активите на една година, но не по-малко от 10 000 $ Колкото по-голям обем на активите под управление, толкова по-ниска ставка. Ако активи надхвърлят $ 50 милиона, такса се намалява до 0.05% от стойността на активите.
Като правило, доверието е установен в офшорни юрисдикции. Най-често - е Джърси, Кипър, Британските Вирджински острови. Няма значителни разлики между тях.
"Компетентност доверие подбират според различни фактори. Един от тях - географското местоположение на бизнеса или други активи, прехвърлени на доверието. За активи, като например в Сингапур е по-добре да се създаде местна доверие ", - казва Олег Fursov на" Уралсиб - Банка 121 ". Но всяка страна има своите особености. Например, Бермуда не е толкова лесно да се открие банкова сметка, за да се създаде доверие с активи от български произход, за разлика от Кипър, където това се прави за един ден. В Швейцария, няма да може да се създаде доверие, ако компанията-майка - американски гражданин или има зелена карта. И в Джърси е необходимо да се назначи защитник. Остров Ман и Хонконг операции доверено лице не е лицензиран, за разлика от най-популярните юрисдикции. И така държавния надзор върху тях по-слаб.
Всички юрисдикции в момента са по-строги изисквания за доверителя. Дружеството може да откаже да работи на клиента, ако те не знаят за произхода на капитала. "Той използва за да бъде достатъчно лесно да се напише, от парите на клиента, има връзка към интернет страницата си и да Ви информираме, че за една година той печели определена сума. Сега това не излиза ", - казва Дмитрий Мейпълс. Сега, клиентът трябва да предостави документи на компанията, показват фирма баланс и данъчна декларация. Въпреки това, има друга юрисдикция, където това все още не е изисква - Кипър. Но дори и там, властите мислят за затягане на изискванията за доверителя.
