Осребряване стане толкова познато, че много притъпени чувство за опасност. И напразно, през последните години има редовна преразпределение на пазара на "черни пари". Недискретност в даден момент е неприемливо.

Осребряване: банки промяна на изображението

Малките и средни банки в последно време съвсем открито предлагат услуги за осребряване. Ако клиентът невнимание нека капка, че не знае къде е, за да получите пари в брой за следващия "намаление на цените", той веднага да получите необходимите съвети.
Разбира се, банките няма да ви даде пари на чековата книжка. В нея работят обичайната схема на 90-те години с фирмите еднодневни. Сега всички тези предприятия непряко подчинени на банките. Можете лесно да прехвърлите парите в банковата сметка, която сте посочили, и не се страхувайте от насрещни проверки на данъци. Солидна финансова структура зад банката вероятно ще уреди всички проблеми.
В допълнение, вие ще спечелите с течение на времето. В крайна сметка, веднага след като operatsionistki поставя печат на платежното нареждане, той може незабавно да покаже специален чиновник, който брои шумолене бележки.
Понякога парите може да се осъществява в режим "предварително". Например, можете да платежно нареждане след обяд и нареди да не преминете на пари. Естествено, като плащането ще отнеме само на следващия ден. Но в брой може да бъде получена директно с разрешение на ръководството на банката.

нежеланите клиенти

Банките имат конкуренти - търговски фирми, които от своя страна са разделени на две групи. Първо се интересуват от obeznalichivanii незаконно скорост не по-малко от производствени работници - за получаване на неотчетени пари в брой. Ако интересите на търговците и производителите са същите, има взаимноизгодно обмен.
Друга група се използва факта, че за осигуряването на стоки, по принцип може да бъде отстранен от сметка неограничен размер на пари в брой. След това през предните фирми такива търговци правят това, за фалшиви стоки и парични документи. Когато тази фалшива разписка за плащане, подадена доклад за напълно законно разходите, както и парични средства след приспадане на комисионната на клиента.
Ако тези компании не плащат компенсации на банкери, те веднага се превърне нежелани клиенти. Той трябва да изглежда по време на форума на интер-сайт, и ще видите, че с компании, като фалшив, банките са истинска борба. Те не са убедени, че големите суми, които попадат в сметките на такива клиенти веднага осребрени.
С изключение на малък саботаж вид увеличението на тарифите за услуги в ръцете на банкерите е много ефективен инструмент - Задължение на "чук" в комисията за финансов мониторинг (FMC), обикновените хора, наречени финансово разузнаване. Противно на общоприетото схващане в докладите на банките не само голям (над 600 хиляди), и те са особено подозрителни сделки.

Централната банка препоръчва

Строго погледнато, тези доклади не са данък "маргинали" трябва да падне. Дейности скаути, насочени срещу наркодилърите, терористите, основателите на финансовите пирамиди и други братя.
Въпреки това, методите на Централната банка, което той препоръчва за вътрешен контрол, по-подходящ само за идентифициране на "казармата", а не наркодилърите. Подозирате, че може да бъде, например, липсата на информация за вашата фирма в справочниците. Или, ако изведнъж, след шестмесечно прекъсване в постъпленията в профила си пада порядъчна сума.
Докато механизмът за комуникация на данъчните полицията не finrazvedchikov доста получи. Така че, Наталия Коновалова, говорител на CPM, категорично отрече всякаква връзка между интелигентността и полицията: "Информацията, предоставена от банките на нашия отдел не отива никъде. Проучваме само онези случаи, които попадат в обхвата на член 174 от Наказателния кодекс (изпиране на пари, придобити чрез престъпление -. Ед) .. Производство по член 199 от Наказателния кодекс (укриване на данъци - Ред.) Под юрисдикцията на данъчната полиция "..
Въпреки това, самите полицията признават неформални канали за комуникация. "Доколкото знам, - каза Станислав Izvekov, ръководител на документалните проверки UFSNP в Москва - писмо за взаимодействието между двете агенции в етап на развитие. Много е вероятно, че някои неофициална информация идва сега. Наистина, много скаути -. Бивши полицаи "
Естествено, след разговор с бивш колега на полицията може да направи официално искане, а той ще отговори. В допълнение, CPM е замислена главно като огромен информационен център, който ще работи не само с полицията и банките, но и с полицията, данъчните власти и обичаи. Поради това, в близко бъдеще данни за финансово разузнаване на банката могат да се използват от всички заинтересовани служители.
В същото време, банкери понякога имат за хеджиране и за изпращане на доклади за съмнителни клиенти не само скаути, но също и на полицията. Той е на базата на тази информация, полицията извършва операцията. Например, "Кокиче" сензационно преса.

Осребряване на чекове: рискове, свързани с бизнес чрез дилъри

Съвсем наскоро, счетоводител, получили актове за информиране и консултиране и маркетингови услуги, той може само да се предположи, че ръководството се занимава с баржа. Разбира се, много счетоводители и днес остават в светия невежество. В крайна сметка, за удобство на фирми за търговия на клиента започват да се създаде появата на голямо разнообразие от услуги, вариращи от консултации с изграждане и монтаж. Ако е необходимо, се издават дори всички необходими лицензи. За да прикрият осребряване започват да бъдат широко използвани фактури.
За да се докаже, че този или онзи консултация не доведе икономическа изгода, почти невъзможно. Консултации, престават да са екзотични за нашата страна, както и цените за въображаеми услуги могат лесно да бъдат доказани от реалните ценови листи на консултантски фирми.
Понякога консултации, има и други проблеми, свързани с данъчните власти: те могат да намерят на транзакциите си фиктивен. Тази визия се основава на повече от десет години опит. "В тези случаи, като правило, съдилищата страна с предприятия, - казва Юрий Воробьов, заместник-директор на данъчното ведомство и правата на ФБК. - Има, разбира се, и решението в полза на данъка. Но това е по-скоро изключение, отколкото правило. Всичко зависи от компетентен отбрана. "
Във всеки случай е по-добре да се обърнете към опитен адвокат. Той винаги оценка на реалните обстоятелства по случая и посъветва - което е по-добре: да съди Инспектората или да плати исканата сума.

Друго нещо - разходите, пряко свързани с технологията на производство. Те не причиняват много по подозрение. Това е много удобно, но има и много други ограничения: норми за анулиране на материали, което струва, изчислява. Освен това, е необходимо да се разшири кръга на посветените, надолу до най-обикновения склада. След всички стоки, платени "черен кеш" в никакъв случай не може да бъде посочена в документите на склад. Този продукт също се появява в документите, които са получили "черни пари", а напротив, тя трябва да бъде официално капитализирани. В противен случай Заместването не само себе си, но и неговият партньор в рамките на борбата данъчна ревизия.
Ето защо, всеки мениджър, който получава осребряване действа до сложни работи и услуги или фактури, трябва да информира счетоводител. Когато броячът се провери инспектор ще поиска партньора си копия на оригинални документи, свързани с вас. Достъпът е на нейна територия, и затова към оригиналния документ, данъчните власти не разполагат. Тези правила са установени от Данъчния кодекс. Това означава, че отчитането на клиента и може да obnalschika доста се споразумеят за това каква информация да се изпрати на инспекцията. И за това те се нуждаят от постоянен контакт с разликите възможно най-малки.

Рискове при работа с банката

Всяка банка има своя собствена охрана. И ако започнете последователно да спечелят големи суми, някои банкери ще се обърнат кой стои зад вас.
Ако установите, че вашата фирма е сериозна защита не, тогава можете да "вози". Освен това, можете да се окажете в компанията на "измамени инвеститори". "клиенти" хвърлят "много банки. Знаеш ли, багажник на поръчки за десетки милиони, и вече не дават пари ", - казва Сергей Минаев, генерален директор на АД" Специална информационна служба ", която е специализирана в информационно-аналитична поддръжка на управлението на бизнес рискове.
Ето защо, се придържаме към правилата на потушаването на големи суми. Няма нужда да се тревожете за един obnalschike, дори и да е банка, с която работите повече от една година. Класически метод за всеки спекулант - опитомяване партньор. Ще ги изтеглиш малки количества редовно в продължение на няколко месеца или дори години, докато в ръцете на измамниците няма да се появи голяма сума.
Разбира се, такъв риск при работа с търговци. Ето защо, всеки obnalschiku трябва да се третират като обикновен доставчик. Спазвайте всички формалности. Първо - договора с уплътненията и детайли, сметката, а след това системата за плащане. Това ще ви помогне да получите парите си обратно. В края на краищата, договорът може да дойде в съда и да поиска парите си законно.
Когато осребряване чрез банкови документи, необходими за изпълнение независимо. Настояват, че печатите и подписите на договори и фактури са били поставени пред вашата система за плащане ще бъде в притежание на банката.

Как да върне парите

Чрез съда да върне парите, не винаги е възможно, особено ако сте работили с еднодневни фирми. По принцип можете да приложите към отдела за икономическа престъпност (икономически престъпления). Това може да стане дори и без договор с фирмата влизания в парите.
Полицията ще организира изявление относно това съдържание: "Ние се обади и предлагането на стоки, на много ниска цена. Ние сме добре познат доставчик, е по този начин се ограничава до само устна уговорка и прехвърля парите. Когато изключите елемент, се оказва, че не само стоки, но и от склада не е в очите. "
Като правило, една покана obepovtsa достатъчно пари, за да бъдат върнати. По-добре е, ако обаждането ще бъде "заинтересован". Понякога интересът струва до 50 на сто от дълга.
Ако не сте сигурни, че можете да "право" да говори с полицията, по-добре е да се обърнете към адвокат. "Във всеки случай, трябва да се започне най-напред с правни методи, - казва Максим Maksimovskiy, старши адвокат фирма" Pepeliaev, Goltsblat и Партньори "- дори и ако мислите, че психологически натиск върху партньора - това е точно това, което ви трябва, да се консултира адвокат. В противен случай ще имате проблеми със закона. "

Защо ви е нужен клиринг?

Али Магомедов, главния счетоводител на търговско дружество:
Фирма в нашия малък, всеки клиент, добре дошли. Само да плати. Какво пари носи такава и да вземат. Макар долара. Естествено, валутни печалби по сметката не са засегнати. Промяната да рубли на банката да предприеме - твърде скъпо навън. По-лесно е да се намери фирма, която се нуждае от пари в брой. И да се направи с него, така да се каже, взаимноизгодна размяна. Според документите става ясно, че доларът не е клиент сме закупили материали и нормална компания. Най-малко, макар че разбира се, не се губи. Това се случва, дори и да печелите комисионна. Но някои просто знам, че ние имаме нашите собствени интереси. Дори и да започне да поиска комисионна за осребряване.
Иван Петров, главен финансов директор на компания за търговия:
За доходи. Имам процент от това. Самата схема е разработила - без главоболие. Ние сключи договор за доставка на материали. И всичко това, тъй като клиентът желае. Получавам авансово плащане по текущата сметка и теглят пари в брой. Чековата книжка писане "икономически нужди". Комисията си запазва, а останалите се дава на клиента. Въпреки това, има един трик, без които тази схема не е подходяща за всички. Фактът, че имам един приятел там. Веднъж в месеца, той ми каза, че една дузина марки от различни фирми в договорите за наем под наем за един час и половина. Имам достатъчно, за да документи за отчетите за разходите за печат.
И в двете схеми е описано продукт се продава с минимална премия. В резултат на това търговско дружество плаща на минималния размер на ДДС и данък общ доход.

Как да получите пари в брой?

Условия за отваряне на разплащателни сметки в украински банки (включително за осребряване на пари) могат да бъдат намерени на сайта ни под - Оценки услуги за управление на паричните средства (CSC) в украински банки.

Препоръчано

• Основна информация при поискване: Privatbank официалния сайт портал за личните финанси
• Полезна информация за: индексирани депозити на мястото на личните финанси
• Полезна информация за: ипотека върху имота на мястото на личните финанси
• Полезна информация за: кредит за жилище на мястото на личните финанси
• Полезна информация за: изчисляване на пенсиите на мястото на личните финанси
• Полезна информация за: сребро на мястото на личните финанси
• Прочетете, за предмет на: бизнес портал бизнес портал
• Основна информация при поискване: UniCredit Bank Украйна в портала за личните финанси
• Основна информация при поискване: Finbank портал за личните финанси
• Надеждността на украински банки - на рейтингите АУБ Националната банка
• Личностно развитие: Открийте къде можете да си купите една подложка за йога Reebok в Киев
• Личностно развитие: Открийте къде можете да си купите една подложка за йога Reebok в Киев
• Полезна информация за: Закон на Украйна за пенсии в правния портал за гражданите и бизнеса
• Полезна информация за: гражданско право в правната портала за гражданите и бизнеса
• Прочетете stattі по темата на Общото dovіrenіst на превозно средство на правна portalі
• Полезна информация за: франчайзинг в Украйна за правна портал за гражданите и бизнеса
• Полезна информация за: премахване на правната портала за гражданите и бизнеса
• Полезна информация за: продажби на недвижими имоти в правен портал за гражданите и бизнеса
• Полезна информация за: работната заплата в Украйна за правна портал за гражданите и бизнеса

КАСКО калкулатор. 5 ексклузивни пакети от 0,99% онлайн паричен заем до 3000 UAH. 15 минути без кредит доходите на картата до 3000 гривна, без помощта на доход кредит без посредници гаранция от 2% на месец заем в брой до 7 хиляди души. UAH. До 5 дни без%! Заем 2 часа, обезпечени с недвижими имоти в Киев. В размер на 1,5% на месец Ние ще ви най-доброто заем намерите!

Валутни курсове на банките

Оценки на банкови услуги

Каталог на лизингови услуги

Fin Бизнес Компания

Бизнес за преглед

Топ-10 украински банки

Популярни украински банки

Регулаторът на банковия пазар в Украйна

насочи към света на бизнеса финанси

Банкови услуги за бизнеса