Държавната Дума е променила правилата за банките да идентифицират клиентите си
Снимка: Наталия Muschinkin
Новият закон ще направи обмена за обикновените граждани въпрос далеч по-малко неприятен. Когато действието на до 40 хиляди рубли не идентификация няма да е най-малко. Ако сделката трябва да бъде от 40 до 100 хиляди души, само паспорт нужда от банков служител. Всички по-голямата манипулация с пари в брой, вече ще се изисква пълна инспекция.
Въпреки това, службата за наблюдение на Федералната служба за финансов реши своите методи намерени алтернативен начин за да се изясняват "сиви" схеми за финансиране. Службата е разработила списък на основанията, на които е възможно да се определят така наречените "необичайни" сделки. Нанесете го е планирано срещу лангобардите, пощенските оператори, финансови институции и телекомуникационни оператори, букмейкъри и посреднически услуги при сделки с недвижими имоти.
Хвани от общия поток от клиенти, тези, които се опитват нещо зло е планирано, по-специално, от редица психологически фактори. Така че, един от най-подозрителни знаци списъкът съдържа "прекомерни притеснения на клиентите за поверителността на информацията и данните за държавните органи." Казано по-просто, клиентът е нервен, нервничи на стола си и на всеки въпрос чиновника каза: "Защо?" И "Това е само между нас, нали?"
В допълнение, подушвам нещо нередно служителите на финансовите институции и следва, ако клиентът е твърде побързаме и да персонализирате мениджър, ако закъснеете за пожар.
- Техники като признаването на нарушители в психологически черти, наистина работят добре нека много и да се прецени тяхната шаманизъм, - каза ръководителят на банковата раздел Михаил Беляев Finpotrebsoyuza - клиенти сили да чака дълго, за да го напълни с въпроси - всичко това в продължение на няколко години активно използвани от службите за сигурност в летища.
Тъй като Експертът отбеляза, банките вече използват психологически наблюдение с кредит. Дори движението на ръцете, краката и изражението на лицето, можем да разберем, че хората няма да даде кредит, получен.
- Естествено, вие никой няма да извива ръцете си и обвини в съучастие в тероризъм, ако изведнъж грешна рязко очи или вие сте в странен начин да не ме свърта на едно място на стола си - успокоява Беляев, - Това е само сигнал за работниците да се даде възможност бдителни и да се провери този клиент, като пълно, на всички документи.
Що се отнася до увеличаване на прага на "слепи" валутни сделки, при които гражданин на банката ще остане в тайна, а след това експерти реагираха спокойно.
- 40 хиляди рубли при сегашния курс - това е 600 - $ 700, - казва Михаил Беляев - суми от поредицата за нуждите на домакинството. Такива хора обменят пари, за да вземете със себе си на почивка или просто да поддържате у дома под възглавницата. Разбира се, не за финансиране на тероризъм или изпиране.
Свързани статии