Федералните органи на изпълнителната власт в рамките на тяхната компетентност и в начина им съгласие на Банката на Русия, да предостави кредитни организации информацията, съдържаща се в единен държавен регистър на юридическите лица, консолидирания държавен регистър на акредитирани в Руската федерация, представители на чуждестранни компании, както и информация за изгубени, невалиден паспорти, служебни паспорти на починали лица на изгубени паспорти форми.

Дадена кредитна институция може да използва и други допълнителни (помощни) източници на информация, достъпни за кредитната институция, законно.

Всички документи, която позволява идентифицирането на клиента, както и да се установи и да се определят на бенефициента, трябва да са валидни към датата на представянето им. Документите, съставени изцяло или на част от тях на чужд език (с изключение на документите за самоличност на физическите лица, издаден от компетентните органи на други държави, изготвени на няколко езика, включително и руски език), представени на кредитната институция с надлежно заверен превод на руски език език. Документи, издадени от компетентните органи на други държави, които потвърждават статута на юридически лица - чуждестранни лица, които са приети от кредитни институции в случай на тяхното узаконяване по съответния начин (тези документи могат да се подават без легализация в случаите, предвидени в международни договори на Руската федерация).

Изискването за представяне на документи за кредитна институция, надлежно заверен превод на руски език не се прилага за документите, издадени от компетентните органи на чужди държави, идентичност на лицата, при условие, че дадено лице документ, потвърждаващ правото на законно пребиваване на територията на Руската федерация (например влизане визите, миграцията карта).

Всички документи, предоставени на кредитни институции в оригинал или надлежно заверено копие. Ако идентификацията на клиентите, идентификация и идентификация на получателя е само съответната част от документа, може да се представи удостоверение извлечение от съдържанието им.

В случай на представяне на копия на документи на кредитната институция има право да изисква представяне на оригинални документи за преглед.

Разпоредби относно въпросник клиент на банката

Profile (досие) на клиента може да бъде попълнено на хартиен носител или по електронен път. За (досие) на клиента попълва по електронен път, при прехвърляне на хартиеният носител се подписва от упълномощен служител на кредитната институция.

Форма въпросник (досие) на клиента се определя от кредитната институция. За (файл), за да се съхранява в кредитна институция на клиента за най-малко пет години, считано от датата на прекратяване на отношенията с клиента. Информацията, съдържаща се в документа за самоличност на физическо лице, издаден от компетентния орган на чужда държава, ако кредитната организация на превода му на руски език или на информацията, съдържаща се в документа за самоличност на физическо лице, издаден от компетентния орган на чужда държава, изготвен на няколко езика, включително на руски език, се записват на руски. В други случаи, определянето на информация се извършва с помощта на буквите от руската и (или) латинската азбука.

За (файл) клиент не може да бъде регистриран за извършване на банкови операции и други сделки, ако информацията, изисквана в съответствие с член 7 от Федералния закон "За противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма" и настоящия регламент, фиксирани в други начини, определени правила за провеждане на банковите операции и други сделки.

Информация посочен във формуляра за кандидатстване (досие) на клиента, може да се запише и съхрани от кредитната институция в електронната база данни, до която служителите на кредитната организация, като идентификация на клиента, установяване и идентифициране на получателя, може да бъде осигурена он-лайн достъп в непрекъснат режим на работа за проверка на информация за клиентите, бенефициент.

Кредитната институция не може да извършва повторен идентификация на клиентите, установяване и идентифициране на получателя, ако такъв клиент, бенефициентът вече са били идентифицирани от кредитната институция в съответствие с член от Федералния закон "За противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма" и в настоящия регламент и до информация за този клиент, бенефициентът е снабден с онлайн достъп непрекъснато. Кредитната институция е длъжна да извърши повторна идентификация на клиента, установяването и идентифицирането на бенефициента, ако кредитната институция се съмнява в истинността на информацията, получена преди това, в резултат на програмата за самоличност.

Кредитната институция е длъжен да провери наличието на клиент, бенефициент информация за тяхното участие в екстремистка дейност, получена в съответствие с параграф 2 на член 6 от Федералния закон "За противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления и финансирането на тероризма."

Примерни профилите на клиенти на Банката

Изтеглете примерни клиентски профили на банката в .doc формат

Ако откриете грешка, маркирайте го и натиснете Shift + Enter или кликнете върху щракнете тук, за да ни уведомите.

Благодаря ви за вашето съобщение. В близко бъдеще ние ще коригира грешката.

Свързани статии

• Отзиви за кредитни карти народна банка "Тръст", както и мненията на банковите клиенти

• Изтеглете формуляр за банково извлечение, модел

• Въпросник за виза за Норвегия, изтеглите формуляра за кандидатстване