Арест на парични средства и други ценности на юридически и физически лица в сметки и депозити или депозирани в кредитна институция, в съответствие с чл. 26 от Федералния закон "За банките и банковата дейност" може да бъде наложено от съда и на арбитражния съд, съдията и от решението на предварителното разследване, в присъствието на санкция на прокурора. Наказание на парични средства и други активи на физически и юридически лица по сметки и депозити или депозирани в кредитна институция, могат да се облагат само въз основа на изпълнителни документи в съответствие с руското законодателство.
Кредитна институция, банка на България не носи отговорност за вреди, причинени в резултат на изземване или отнемане на парични средства и други активи на клиентите си, освен в предвидените от закона случаи. Ако физическо или юридическо лице, което е било ощетено от незаконното изземване, обезщетението му се извършва от руската хазна, както и в случаите, предвидени със закон, за сметка на държавни ценни образувания България или общината в пълен размер, независимо от вината на длъжностни лица от органи за разследване, дознание , наказателното преследване и съдебното в съответствие със закона.
Конфискация на пари и други ценности може да се направи въз основа на влязло в сила съдебно решение.
Спирането на операциите по platelschika- на сметката е един от начините да се гарантира изпълнението на привързаност obya37b да плащат данъци и такси. Временно преустановяване на операциите по сметките на организацията на плащане на данъци в банката означава прекратяване на всички дебитни транзакции банковите по сметката. Това ограничение не се прилага за плащания, редът на изпълнение, които, в съответствие с гражданското законодателство на Руската федерация, се предшества от изпълнението на задължението за плащане на данъци и такси.
Решението за преустановяване на дейността за сметка на данъкоплатеца в банката, направено от ръководителя на данъчната администрация е изпратила искането за плащане на данъка, в случай на неизпълнение от страна на данъкоплатците организация в срок задължение за плащане на данъци. В този случай, решението за суспендиране операции по сметката може да бъде взето само в същото време да се вземе решение за възстановяване на данъка.
Решението за преустановяване на дейността на данъкоплатеца по сметките си в банката се ръководи от данъчната администрация на банката с едновременно уведомяване на данъкоплатеца и се изпраща обратна разписка или по друг начин, удостоверяващ датата на получаване на това решение. Това решение е предмет на безусловно изпълнение от банката и е валиден от датата на получаване от решението банка на данъчната администрация да спре да функционира и да отмени решението. Отменен спирането на транзакциите по сметките на решението на данъчния орган не по-късно от един ден за търговия, следващ датата на подаване на данъчната администрация на документи, потвърждаващи изпълнението на посоченото лице за възстановяване на данъчни решения.
1. Въпроси за самоконтрол
1. Какво се разбира под споразумение за услуги за управление на пари в брой?
2. Какви форми на безналични плащания се предоставят от Закона за банките?
3. Какви са документите за уреждане, използвани в безналичните плащания?
4. Какво е кредит? Какви видове акредитиви могат да бъдат отворени от банката?
5. Какво се разбира под чужда валута?
6. Коя банка, наречена разрешено?
7. Какво се разбира под валутни сделки?
8. Какво е паспорта на сделката?
10. Това, което е в съответствие с договора за банкова сметка са правата и задълженията на кредитната институция W разпореждане с паричните средства на клиента?
11. Какви са условията на сделките по сметката, определен в законодателството?
12. Каква е процедурата за прекратяване на договора банкова сметка на?
13. За какви видове нарушения на установения ред на транзакциите по сметката на банковата Законът предвижда отговорност?
14. Какво се разбира под ареста на банкова сметка, на какво основание и в какъв ред се използва?
15. Каква е разликата между ареста на банковата сметка на спирането на операции по сметката?
16. Какво се разбира под споразумение за услуги за постигане на споразумение и парични, сключен между банката и клиента?
17. Какви са разликите между текущи и разплащателни сметки?
18. Какво е навременността и точността на платежни операции на банките?
1 Списък и опишете сметки видове.
2 Опишете процедурата за отваряне и затваряне на банкова сметка.
3. Какви са основните разпоредби на споразумението за услуги за постигане на споразумение и парични, сключен между банката и клиента.
4. Списък и анализ на елементите на договора банкова сметка на
5. Отворете основните характеристики на банковата сметка.
6. Списък на реда, в който и на какво основание се прави дебитиране на сметката.
7. Списък на документите, необходими за откриване на сметка.
8. Според L.A.Novoselovoy, договор банкова сметка ", като правило, обединява две споразумения - предварителен договор за откриване на сметка и споразумението за определяне на условията на труд на такава сметка. Ако се появят на правата и задълженията по предварителното съгласие, обикновено при сключването на договора, връзката на сметката - само при отваряне и представяне на това своевременно ". С други думи, чрез подписване на договор за банкова сметка, банката поема общо задължение да направи такива плащания в бъдеще, когато възникне такава необходимост. Съгласни ли сте с това мнение?
9. Разширяване на процедурата за проверка от страна на банката орган на лицата, които имат право да се разпорежда с: Чет, както и лица, заети от името на поръчки на клиенти от трансфера и издаване на средства от сметката.
10. Разширяване на същността и целите на текущата сметка.
Може пи LLC "Прима", за да оспорва решението?
2, Cit Zagotsky FS работи като спедитор в търговска къща "Триумф" на Тула, претърпени в резултат на пътно-транспортно произшествие и е в болница в град болница номер 2 в Тула, където се обработва в продължение на 5 месеца. След възстановяването си, той се обърна към счетоводния отдел на Trading House "Триумф" с искане да плати медицинската си сертификат. Счетоводната болнични отказва, обяснявайки отказа си от факта, че средствата на търговската къща; "Триумф", са в KB "Алианс" по искане на кредитора Tor Trading House - ПС "Baltic" решението на арбитражния съд е бил арестуван като мярка за осигуряване на иска. Тъй като в допълнение към средствата, арестувани PAS тази сметка няма други суми Zagotskomu FS Ние предложихме да се изчака, когато мярката да се гарантира, че искът ще бъде отменено от съда. Zagotsky FS Той се обърна към сина си, студент по право, за съвет какво да се направи в тази ситуация. Право студент посъветва "да се обърнат към съда с искане за разрешение за дебитиране на необходимото количество арестуваните сметки.
Какво бихте посъветвали Zagotskomu F.S?
3. Между CB "Interbank" и ЗАО "Чай компания №1» сключи договор за 02.07.97, на службите за сетълмент и средства в чуждестранна валута. Изявление на 12.09.97 клиент прекратил договора се обади и поиска от банката до 7 дни за прехвърляне на касовото салдо в посочените данни. За да Банка на клиента, не се спазва. ЗАО "Чай компания №1» 12.29.97 е сключен с футболния клуб Москва забранено "Динамо" договора за назначаване право да претендира за възстановяване на сумата на паричния баланс и лихвите за неправомерно теглене на средства в рамките на споразумението за уреждане и касови услуги в чуждестранна валута от 07.02 0,97 на прехода на правата на кредитора на друго лице на АД "чай компания №1» заяви, че банката писмото от 01.13.98, на дадения договор цесията връчва на ищеца, на обществена организация "Москва футболен клуб за хора с увреждания" Динамо "," фондация Ниеми да се позова на Арбитражния съд на Москва т иск на търговска банка "Interbank" паричен баланс след приключване на договора за услуги за управление на паричните средства и лихви за използването на пари на заем.
Решение на 11.02.98 от претенциите отказал, позовавайки се на факта, че задълженията по договора банкова сметка на прекратени във връзка с прекратяването на договора, поетът) не може да се направи прехвърлянето на правата си; договор цесия обявен за нищожен сделка.
Дали това е правилното решение на арбитражен съд?
4. предприемач Маслов YY гражданин на България, подписа договор на банкова сметка в търговска банка, "славянски". Като резултат от финансовите операции, извършвани на територията на България между двете български банки - ТБ "славянски" и ТБ "Investtradebank" - средства от сметката на предприемача в размер на 21 хиляди рубли .. Те са били кредитирани е в ТБ "Investtradebank" кореспондентската сметка на съответния клон на чуждестранна банка "Hansabank-Латвия." Предприемач Маслов YY Той обжалва пред Арбитражния съд на Москва с иск срещу чуждестранна банка "Hansabank-Латвия" за възстановяване от 21 хиляди души. Търка. По времето на спора в съда на клон на чуждестранна банка беше ликвидиран. Определяне на съдебното производство е било прекратено по отношение на факта, че искането не подлежи на арбитраж в България във връзка с ликвидацията на клон на чуждестранна банка в България. Съдът счита, че е налице неоправдано пестене на пари в чужда страна.
Дали съдът обосновано заключението, че искането не е предмет на арбитражния съд в България? Обосновете отговора си.
5. Българската национална търговска банка откри ЗАО «Първа инвестиционна фонд" сегашната валутна сметка. споразумение Профил е бил подписан от двете страни, в съответствие с този документ, всички плащания от сметката трябва да се извършват въз основа на платежното нареждане. Въз основа на заявлението на клиента за прехвърляне, подписан от ръководителя и главния счетоводител на Фонда, банката е задължена от каза текущата валута за него 150 хиляди. Долара. САЩ в полза на "Dzheffson Limited" за договора за покупко-продажба на фонда продадени акции на "Лукойл". Впоследствие почерк проверка беше установено, че заявлението за прехвърляне и продажба и договор за покупка не подписва от лицата, посочени в него. При измама наказателно дело срещу заместник насочва от Tell EI фонд Samoilova е спряно във връзка с издирването на обвиняемия. ЗАО «Първа инвестиционна фонд" обжалва пред Москва Арбитражния съд с иск за Българската национална търговска банка за възстановяване в размер на 150 хиляди души. Щатски долара. За загуби, понесени във връзка с отписването от банката с фалшиви документи, парична сума, и поради това, неправилно изпълнение на условия от банката чуждестранна валута договор сметка.
Може ли да бъде обвиняван за българската национална търговска банка под формата на компенсация за загуба на ищеца?
Независимо дали правилно е приел търговска банка отговорен за това?
7. "Призма" ООД обжалва пред търговска банка "Гарант" Банка за сключване на договор за банкова сметка. Параграф 5.3 от договора е предвидено условие, че клиентът не разполага с правото да прекрати договора банкова сметка на това, ако той има дълг към банката по договора за кредит или друг дълг.
Законни дали това условие? Обосновете отговора си.
На какви изисквания имат право да въвеждат Kazantsev MM на банките, които извършили тези нарушения?
9. между производство и търговско дружество "Елегант" и ТБ "селски пътища" връзката силата на договор за банкова сметка, която е потвърдена от текущата сметка на фирмата с банката. Фирма "Елегант" е поръчала Bureau "селски пътища" за сумата от $ 7,0 милиона. Рубли. партньора му по договора. Банката изпраща на своите клиенти писмо, в което той посочва, че той не може да плати за платежното нареждане, поради недостиг на средства по кореспондентски сметки с Римокатолическата църква, тъй като наличната па кореспондентската сметка е бил изтеглен от Централната банка на Руската федерация, и потвърждава, че фирмената сметка уреждане на в момента има средства в размер на 7,5 млн. рубли. Фирма "Елегант" обжалва пред арбитражния съд срещу Централната банка на България, представлявана от Националната банка на Република Татарстан и търговската банка "селски пътища" за възстановяване на 7 mln.700 хил. Разтрийте. от които 7 милиона. рубли. - държи от подсъдимите и на 700 хиляди рубли .. - лихви по привлечените средства. Според Централната банка на България, не е била опровергана от банката, "селски пътища", платежни нареждания не се предадоха GRKTS Казан за по-нататъшно тел поради липса на средства по кореспондентските сметки на търговските банки. Доказателство дебитиране Банк България директно от сметката на ищеца в материалите по делото не.
Кой в този случай не носи отговорност за неизпълнение на задълженията по договора? Обосновете отговора си.
10. В отговор на въпрос за това как контролни работи, в какъв ред се прави задължаване на сметката на клиента при факта, че не отговарят на всички изисквания, представени в сметката, Сорокин V. студент има следния ред:
• на първо място отписване на изпълнителни документи. осигуряване на превод или издаване на пари в брой
| Klya отговори на нуждите за обезщетение за вреди, причинени на живота и здравето, исковете за издръжка;
• трето, отписан с помощта на платежните документи, предвиждащи прехвърляне или издаване на средствата за заплати, плащания към бюджета и извънбюджетните фондове;
• В четвъртия етап приспадат средствата за всички други документи в изпълнение;
• В петия ред, отнемане на документите за извършено плащане, като календар отчитане.
Смятате ли, че правилният отговор е даден студент Сорокин V.
Свързани статии